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狗年未到已亏成狗,你是割肉离场还是继续坚守?
作者 : 菜基 2018-02-12 06:55:01 108 180

上周股市一片哀嚎。很多菜友后台留言,跌到欲哭无泪跌倒怀疑人生,该不该止损呢?菜基在年前最后一次周评里就跟大家唠一唠这件事。

一周熊基

先来看一下一周熊基:

攒了大半年的涨幅,几天都给跌没了:

                                             

上面这张表是上周跌得最惨的一批基金,重仓地产股的是最痛的。

但是,咱们扪心自问一下,你手上持有的那些跌得很惨的基金,是不是也曾经给你带来过不少浮盈?

不知道你们是不是,至少菜基手里的基金是这样的。这次小股灾我也损失不少,反思了一下操作,血的教训与君分享之:

一、纪律很重要。

这次最心痛的就是自己无法遵守止盈纪律,涨了还想涨。菜基曾经专门写过基金定投+目标止盈法的文章,这里也简单回顾一下:

目标止盈,顾名思义,为定投的基金设置预期目标,达到目标即落袋为安,重新开启新一轮定投。这种方法在震荡市特别好用,很适合理财小白或者没时间研究理财的上班族。

应该设置一个怎样的止盈目标呢?

通常有两个方法:一是根据自己的风险偏好设立小目标,一般通常在10%-15%之间吧,激进的也可以设20%;

第二个方法是看市场环境的变化,进入狂热期的时候就是我们离场的时候。

最简单的一个指标就是看新发基金,前阵子300亿巨无霸基金出来的时候,其实就是提醒我们该走的时候。即使我们不想走,股市里也会有大量浮盈资金有获利了结的需求。

二、关于价值投资。

这两年言必谈价值投资,真正的价值投资应该是便宜买好货。但我们看到的是白马股一涨再涨,早就不便宜了,只是因为机构抱团趋势已经形成,所以惯性地往前冲。这种抱团,总会在一个风险临界点解体。

三、关于交易成本。

如果你的基金已经浮亏了,该不该止损呢?我上周跟大家说,不要上蹿下跳,短期炒作我们是不鼓励的。

因为基金的短期交易成本真的非常高,最新的规定是,持有不到7天是要收取至少1.5%惩罚性手续费的。

如果你打算长期持有,不妨越跌越买。如果是主动型基金,好基金的简单标准是涨得多、跌得少;如果是被动型基金,看指数估值高低以及跟踪指数的精确度。

一周牛基

一片哀嚎中,排名第一的是中邮双动力(000571),1.73%的正收益。当然是因为踩雷乐视网,估值又调得够低,提前开板了,反而赚了一点。

这次乐视网复牌,理论上也是有套利空间的,但是这次的套利投入和风险远远大于回报,费了老半天劲只有1%的利润,如果不是套利爱好者,实在没必要冒这个险。

新基预览

股市跌成这样,也没心思买新基金了。这几只基金的募集恐怕会很惨淡,可能又要开启新一轮的基金延募潮:

有意思的是,这些基金全部是量化类的,分别来自四家公司:广发、银河、中欧、长信。

菜基总结

如果你是菜鸟理财的老用户,一定经历过2015年的股灾、2016年的熔断。

回顾过去的大跌,我们看到了:

明星陨落,地雷频发。

浮亏超50%的基金比比皆是,很多基金没有止损纪律;

很多基金简单跟风,没有自己的独立思考;

很多基金无法择时,只能选择80%的股票仓位硬抗。

能择时的基金呢,逃得了初一逃不了十五。

灾难过后,我们还看到了:

市场开启了全新的风格。

一些基金在股灾前预判了风险,保全了燃料。

一些基金一蹶不振,被新世界遗忘。

一些基金从底部爬起,创出了新高。

所以呢,经历过大风大浪的老菜友们,碰到这个阴沟真的不带怕的。

最后说句心里话,如果股市不这么跌一跌,而是继续涨涨涨,虽然这个春节好过了,但春节回来恐怕会比现在难过N倍。

在下跌中搭建自己的投资观和方法论,学会管理情绪和欲望,才能从市场里找到真正的新年红包。

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菜鸟理财编辑/沈文华
用户评论(180)
别默默地看了,发表一下你的意见吧~:)
无罪的邪 2018-06-19 12:12:45
继续坚守
手机用户7650 2018-04-07 06:57:11
继续坚守
沐心☔ 2018-04-04 13:27:55
思想也跟不上
手机用户8655 2018-04-04 05:03:53
不懂也就别弄了
李爱国 2018-03-15 09:54:10
撤出战斗
手机用户3264 2018-03-14 21:17:07
支持,蔡导
手机用户8182 2018-03-12 22:48:00
继续坚持
2018-03-04 09:53:23
钱难赚,难赚钱,
手机用户7650 2018-03-03 22:39:21
基金亏了
13704593920 2018-02-25 06:18:21
刚入场,跟着菜导不会啊错
手机用户1155 2018-02-24 16:11:59
股市被套
玉壶冰心 2018-02-22 13:26:14
07年9月投资股票型和指数型基金,坚守5年,13年底卖出赔百分之三十五……(仅供参考)
2018-02-21 09:09:57
全套住了
虎虎生威 2018-02-18 12:59:55
投资理财不一定保本
Sky 2018-02-16 21:11:17
基金定投不怕跌
手机用户6271 2018-02-15 15:57:34
自律太难了 太难!这就是人性
平凡世界 2018-02-14 06:31:42
谨慎再谨慎呀!
手机用户0219 2018-02-13 13:57:40
学会止盈比止损更重要
沙浪 2018-02-13 13:22:32
学会管控住自己。
手机用户8941 2018-02-13 10:24:33
你是继续坚守吗?
Sunny 2018-02-13 09:43:24
跌到开始怀疑人生了要!
闲云野鹤 2018-02-13 09:36:29
还是基金定投吧
手机用户3756 2018-02-13 09:33:46
纪律很重要。
蚂蚁 2018-02-13 08:53:55
观望中呀
西希 2018-02-13 08:52:38
除了痛,反要反思
手机用户4278 2018-02-13 08:39:01
那就这样吧
手机用户4692 2018-02-13 08:34:28
继续坚持
9187 2018-02-13 08:31:31
这个说的很对
众合 白杨 2018-02-13 08:16:03
这个文章好
淋子 2018-02-13 08:14:23
要做聪明的投资者
MayMay 2018-02-13 07:50:55
跌的怀疑人生
花样年华 2018-02-13 07:36:52
跌得让人心疼啊!
2018-02-13 07:29:11
没法淡定
随波逐流 2018-02-13 07:28:48
股市简直太坑了
手机用户6902 2018-02-13 07:05:32
祝你们如愿
清扬皖兮 2018-02-13 06:55:05
地产的不能买,业绩不好
路上的风景 2018-02-13 06:29:05
好多钱没了😭
手机用户3170 2018-02-13 05:42:31
祝你们如愿
八部 2018-02-13 03:55:28
坚持就是胜利,明天一定会更好
诺机亚 2018-02-13 03:45:47
坚守,相信明天会更好
手机用户0860 2018-02-13 03:41:22
割离最好!
背心 2018-02-12 23:48:16
还得继续坚守阵地
启超 2018-02-12 23:45:21
坚持到下个狗年
2018-02-12 23:16:48
割就傻了,现在够低了
手机用户7189 2018-02-12 23:10:55
继续坚守
手机用户1363 2018-02-12 22:54:47
亏死正常。
再见 2018-02-12 22:53:50
跌的厉害,不敢相信
Gentle°小晴天 2018-02-12 22:03:09
年后会好起来吗
手机用户4539 2018-02-12 21:15:35
看看趋势再说
日出 2018-02-12 21:12:20
坚持住了,不卖
有来有往 2018-02-12 21:00:24
找到合适的投资方向……
手机用户4122 2018-02-12 20:26:11
说得对,要严守纪律
2018-02-12 20:15:22
割肉啊。
清风5121 2018-02-12 20:04:05
继续坚守,阳光总在风雨后
4423 2018-02-12 19:15:55
继续坚守
Jacky Li 2018-02-12 18:30:18
继续坚守!
追求完美 2018-02-12 17:02:55
股票不容易研究
Shion 2018-02-12 16:53:14
坚守必须坚守
手机用户7002 2018-02-12 16:35:35
股市人人害怕了,可以进了啊
阳光娇子 2018-02-12 16:35:02
股票研究不明白
淡蓝色的彩虹 2018-02-12 16:13:25
不敢投这个
快乐生活 2018-02-12 16:07:13
慢慢等下去吧。
手机用户0829 2018-02-12 16:06:45
股票要赢就要坚守,最起码3_5年
手机用户0829 2018-02-12 16:05:48
时间是最长情的告白
手机用户0829 2018-02-12 16:04:42
风险与收益成正比
手机用户0226 2018-02-12 15:35:12
有跌也有涨,就看运气了
手机用户4692 2018-02-12 15:31:44
遵守纪律,坚持定投
手机用户5624 2018-02-12 15:10:15
呵呵,不买了
肖小燕 2018-02-12 14:54:20
盼望年后有新的)情况
飞翔451264371 2018-02-12 14:45:45
不涨就一直套着吧 不想割肉
淡淡的月光 2018-02-12 14:40:34
盼望年后涨回来
Vivian 2018-02-12 14:39:39
无法遵守止盈纪律
淡淡的月光 2018-02-12 14:38:38
持股过年
手机用户1887 2018-02-12 14:22:55
守住吧!
手机用户4677 2018-02-12 13:49:20
股票这玩意风险太大
jerry 2018-02-12 13:26:26
割就割吧
妮釆 2018-02-12 13:20:18
持仓不多,坚决不卖
手机用户6344 2018-02-12 13:20:09
够熊的!
2018-02-12 13:04:33
已割肉离场观望!
是 | | 昔 2018-02-12 12:54:12
遵守纪律,坚持定投
枸杞红 2018-02-12 12:53:06
坚持定投
晴天 2018-02-12 12:53:01
跌成狗,只能定投来降低成本。
Sky 2018-02-12 12:52:39
看来,我设的10%有点低了!
飞扬 2018-02-12 12:50:01
继续定投中
德全 2018-02-12 12:31:58
放在那里不动
好运 2018-02-12 12:11:31
继续坚持
守望者 2018-02-12 11:48:22
股市哪里有一直涨的
小小菜 2018-02-12 11:39:29
定投了两个月就跌,开心
手机用户6529 2018-02-12 11:36:39
跌惨啦!
手机用户9790 2018-02-12 11:32:37
我来抄底
女女 2018-02-12 11:32:31
亏百分之十多了,等待时机
ゲ 倩'' 2018-02-12 11:25:59
还在咬牙坚持
小桥流水 2018-02-12 11:24:55
与去年同,10月买鸡年初跌成狗。有时一派形势大好时就要警惕了
回归 2018-02-12 11:19:58
狗吃鸡啊
jean菁 2018-02-12 11:14:21
我才刚开始定投基金:(
手机用户2000 2018-02-12 11:10:19
割肉是不可取的,长远来看成长股是上涨的
爱妮宝贝 2018-02-12 11:07:10
公安你姐这样
手机用户2573 2018-02-12 11:01:54
不怕亏成狗,就怕心太厚
2018-02-12 10:57:55
人性弱点!
你懂的 2018-02-12 10:35:49
坚持留场