当前位置: 菜鸟理财 > 资讯 > 独家原创
都说牛市来了,为啥我还是亏了不少?
作者 : 船长 2020-01-14 23:25 2328 8

核心提示:很多时候,心态和纪律才是决定炒股赢利面最重要的因素。

大概很多人都是存在拖延症的吧……

新历年之前,想着等2020年1月1日一到,就要洗心革面重新做人。

但元旦过去好多天了,生活似乎依旧一成不变。

罢了,毕竟农历年还没过,于是暗下决心:嗯,除夕一过,就要开始新生活!

作为给大家普及股票知识,传授炒股技巧的船长我,真心希望大家真的能有一个好的开始,特别是股票投资这件事。

很多时候,心态和纪律才是决定炒股赢利面的最重要因素。不管你的炒股基本功如何,如果你没有好的心态和铁的几率,就会很容易陷入泥潭、沦为韭菜。

所以新的一年,答应我,一定要守好下面这5个炒股纪律!

01 

坚持长期投资,拥有足够耐心

船长在之前的文章中说过,短期来说,股市确实存在不小的风险;但长期来看,股市的收益水平可观,风险也比较小,长期的收益风险比是很高的。

我们把时间放长到十几二十年去看,会发现不少十倍大牛股。

贵州茅台从上市至今大约20年的时间里,股价上涨了约38倍;格力电器的股价自2014年至今也涨了超过10倍……

但如果从短期来看,这些10倍股都有过跌幅较大的时候。

以茅台为例,2020年开年就大跌。1月2日和1月3日连续下跌,市值蒸发超过1300亿元,相当于一个泸州老窖。

统计显示,贵州茅台历史上曾有15个月的月度跌幅超过10%。

所以,如果我们能以合适的价格买入好行业中的好公司的股票,长期持有它,和公司一同成长。

在这个过程中,我们必须保持足够的耐心,多看少做。只有这样,才能获得超额收益,享受时间的玫瑰。

关于这一点,股神巴菲特是坚定的拥护者,他说:

“如果我们有坚定的长期投资期望,那么短期的价格波动对我们来说就毫无意义,除非它们能够让我们有机会以更便宜的价格增加股份。

最近两年有个很火的段子是:如果要坐牢10年,你进去之前会买哪些股票?其实背后的逻辑也是如此:买入好股不用折腾。

02 

管理收益预期,学会止盈止损

很多人对股票投资的收益没有理性的认知,总以为炒股要么一夜暴富,要么倾家荡产。正是因为这种错误的心态,使得很多人把股票投资当成是一种赌博投机。

但实际上,股票和债券、黄金等等产品一样,都是一种规范的金融投资品种。

如果在正确的心态下用正确的方法去投资的话,大概率会获得不错的收益,但指望暴富是不现实的。

要知道,股神巴菲特在五十年间的年化收益也就20%左右。

所以大家一定要收起动不动就翻倍的痴心妄想,对股票投资的收益要有个合理的预期。

另外,普通投资者是很难买在最低点,卖在最高点的,所以一味地寻求底部和顶部是不切实际的,很容易就变成“偷鸡不成蚀把米”。

比如你买入一只股票后,股价却一路跌个不停,不仅突破了前期的低位,股票的基本面也日渐恶化。

遇到这种情况时,很多人会不舍得卖出,因为每个人都是厌恶损失的,总觉得很快就到底部了,股价马上就会回转了,损失马上就能挽回了。

但是这种情况实际上是在错误的价格买入了错误的股票,底部很难预料,回调也就很难等到。

一个典型的例子就是乐视网:

这种时候,大家一定要学会止损,以免遭遇更大的损失。

再比如,有些时候你手上的股票已经涨得不错了,但是你总觉得还会继续涨,于是一直在等待顶部的到来,不舍得卖。

2015年的时候,大盘3000点时就有不少人喊5000点,接着又喊10000点。但谁料等来了一场股灾,那些没有及时止盈的人反倒被深套了。

所以在管理收益预期的基础上,止盈止损的理念也一定要有。

03 

学会独立思考,切忌盲目从众

很多人习惯于盲目从众,其中的主要原因就在于自己没有独立的思考。

现实生活中,那些卓有成就的企业家、艺术家、社会精英等等,无不善于独立思考,从思考中发现别人所未发现的机会,创造别人尚未创造的价值,才能在芸芸众生中脱颖而出。

独立思考在日常生活和工作中很重要,在股票投资中也一样重要。

股市中有着 “一赚二平七亏”的说法,大部分人亏钱,只有一小部分人能真正赚到钱。

而如果你只是一味地随波逐流,又怎么可能打败大多数人,成为赚钱的少部分人呢?

04 

要顺应趋势,但同时拥有逆向思维

要知道,仅凭个人的努力,是无法扭转大趋势的。

比如经济环境处于什么样的态势,整个大盘行情又是如何变化的等等,这些是我们无法改变的。

所谓“世界潮流浩浩荡荡,顺之则昌,逆之则亡”,在股票投资上,我们也应该顺应大趋势,不要逆流而上。

所以,我们要从宏观经济的分析中找到好行业,从好的行业中找到好公司,再以合适的价格买入,才能做到顺应大势。

但在大的趋势下,也会存在着一些看似陷阱的机会。

比如2008年时,三聚氰胺事件影响了整个乳制品行业的行情,行业中太多的个股暴跌,伊利股份当时甚至都成为了ST股。

虽然当时的利空很大,但总的来说伊利本身的基本面不差,消费行业又是民生根基,是穿越牛熊的行业。

所以对于有胆量的人来说,这其实是一个很好的入场机会。果然,后来伊利股份涨了好几十倍。

因此,在顺应大趋势的基础上,如果能拥有逆向思维,把握危险中的机会,就更好了。

05 

要分散投资,并且控制仓位

在股票投资中,虽然长期的收益很高,但里面也是存在着大量风险的,所以大家一定要学会敬畏风险。

而在控制风险这件事上,最重要的就是分散投资和仓位控制。

即便你的能力再强,心态再好,也很难保证你所选的每一只股票都是好股票,或者买入的价格都是合适的,所以在某些股票上亏钱是难以避免的。

唯一的解决办法就是不要全部押在某一只股票上,而是把钱分散投资到不同行业里的不同股票中去。

当然,不能因为一味地追求分散,就忽视了股票的资质,分散的多只股票也得选好的。

分散也要有个度,不宜太过分散,持有十几只股票的情况就太夸张了,你没有足够的精力去管理它们。

在分散的基础上,还得分配好每一只股票的仓位,因为在某一只股票上分配过高的比例,风险系数是很高的。

更重要的是,股票投资的资金在你所有的资产中所占的比例也不能太高,最好是拿你三五年内不会用到的资金,甚至只是其中一部分拿来投资。

新的一年,希望大家守好这5个纪律,用好的心态来守护股市中的资金!

在这个基础上,如果你想加强股票投资的基本功,可以来学习我和菜鸟理财合作开发的L1、L2、L3三个阶段由浅入深的股票系统课程。

添加小6学长微信(cnzs04)加入股票会员,你就可以永久学习这些课程,一步步地成为股票投资的高手!