当前位置: 菜鸟理财 > 资讯 > 独家原创
他管理的基金去年回报40%,新发的基金值得投吗?
作者 : 推广 2020-01-04 07:55 3587 7

最近市场行情不错,对比12月初大盘只有2900点,市场成交量低迷,现在看来是较佳的布局时机,果然是新年新气象。

事实上,国内宽松货币政策下,配置固定收益资产的产品收益率不断下降,最近智能存款也被叫停。

数据来源:Wind

统计区间:2014.01.01-2019.12.31

“房住不炒”的大背景下,炒房时代也基本已经终结。

目前来看,能实现长期高收益的投资渠道只剩下股市了,但现在的A股已经基本告别了同涨同跌的时代,更多的是结构性行情,分化已经越来越明显,炒股赚钱并不容易。

回看2019年A股,中位数涨幅为15.6%,也就是说2019年有一半的股票涨幅超过15.6%,我们再看下主流指数的涨幅:

数据来源:天天基金网

统计区间:2019.01.01-2019.12.31

对于上面这些指数,菜基看好的是上证50、深证基本面60这类优质大盘指数,估值较低,业绩有希望实现稳健增长。

但与此同时,2019年下跌的股票有935只,占总数的24.8%,这就是A股目前的现状,有些公司一直涨不停,有些公司从哪里涨起来,从哪跌下去,甚至还跌的更惨。

指数基金菜基说的比较多了,今天想给大家介绍一只专注大盘核心资产的主动型基金—汇添富大盘核心资产混合(008063),这是一只新发行的基金。

平时也有很多菜友问新基金,今天刚好以汇添富大盘核心资产混合(008063)这只基金为例,和大家聊下挑选一只新基金的思路,主要是两点:

1、基金经理的实力

2、基金经理的投资理念

 1 基金经理的实力

主动型基金说到底就是选人,因此我们需要了解基金经理的实力如何。

由于新基金还没有业绩,我们只能看基金经理现在和以前管理的基金业绩如何,汇添富大盘核心资产混合基金的基金经理是王栩。

王栩是2004年加入汇添富基金的,至今已经有 16年投资经验,目前担任汇添富权益投资总监。王栩的代表作有两只,一只是汇添富优势精选混合,另一只是汇添富美丽30 混合。

我们看下这两只基金的业绩如何:

(数据来源:天天基金网)

两只基金长期来看,年化收益都达到了10%以上,汇添富美丽30混合甚至达到了15%以上,算得上是表现优秀。

如果你认为上面的业绩历史比较久,我们再来看下两只基金近3年的表现:

数据来源:天天基金网

统计区间:2017.01.01-2019.12.31

可以看到两只基金业绩还是很不错的,均大幅跑赢沪深300,基金经理存在的意义就是要战胜指数,很显然王栩做到了。

 2 基金经理的投资理念

在汇添富大盘核心资产混合基金的募集说明书中,基金经理对核心资产是这样界定的:

核心资产型股票是指那些增长空间大、且形成一定优势和壁垒的企业,这些具有强大的核心竞争力,能够适应中国经济从高速增长转向高质量增长的新形势,在行业优胜略汰中胜出,实现强者恒强和中长期可持续增长的各行业优质公司。

菜基给大家举几个例子:

消费行业最重要的就是品牌优势,比如高端白酒龙头贵州茅台,经过长期的积累和竞争,贵州茅台已经成为了著名的品牌,占据了消费者的心智,同时公司建立了完善的渠道网络,从而使得贵州茅台能够在市场竞争中长期保持优势地位。

具备稀缺资源的企业,比如之前给大家介绍过的机场,上海机场、白云机场作为核心枢纽机场,掌握着天然的资源优势,从而能够保持稳健的盈利。

汇添富大盘核心资产混合基金投资股票的比例范围为60%—95%,投资于大盘核心资产型股票资产占非现金基金资产的比例不低于80% 。

最后总结下:

全球进入低利率甚至是负利率时代,资金都往高收益的地方跑,当前中国利率处于相对较高水平,对于长期资金来说是非常好的配置时点,随着中国资本市场对外开放的脚步加快,外资仍将持续流入,不断提升优质核心资产的估值中枢。

2019年核心资产虽然很多已经涨了不少,但长期看,还是这些公司投资价值高,投资起来也更安全,从这个角度来说,汇添富大盘核心资产混合基金是一个还不错的选择。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。过往业绩不预示未来表现。

汇添富大盘核心资产混合(008063),1月2日已经发行,感兴趣的菜友可点击左下角的 “直达原文”,了解更多详情,认购费率0.1折