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跟投大V组合结果没赚到钱,是被坑了吗?
作者 : 菜基 2019-09-30 06:55 4416 17

核心提示:跟投基金组合,不仅要看组合主理的名气,关键还是要看实力啊……

自从搞了自己的基金组合之后,菜基日常要回答的最多的一个问题,就是:“跟其他基金组合主理相比,你的有啥优势?”

这还算客气的,不客气的一般都直接说:“你确定跟着你投会比跟着XX投更赚钱么?”

“我看别人都这方法那套路的,整得挺像那么回事的,你这看起来平平无奇,确定比别人的要好?”

一般来说,菜基还真不想评价“同行”们的组合到底怎样,毕竟出发点不同、选基的思路不同、面向的受众也不同。

但你如果非要问我,怎样判断一个基金组合靠不靠谱,那菜基还是有一些心得的。

今天的文章,就给大家聊聊这个。

01

首先说组合里的指数基金。

菜基平常真没少和大家聊指数基金,毕竟找到一位靠谱的基金经理不是一件容易的事情,而指数基金很好地避免了“遇人不淑”的风险。

但是市场上700多只指数基金,选起来也是一件挺费神的事情,怎样确定你选到的指数基金才是收益更好的呢? 

首先,菜基要说的是,大家平时选基金的时候,往往都会用收益排名这个方法。

对于主动型基金来说,因为基金经理可能出现变动,同时基金未来的业绩不确定性较高,所以基金排名对于主动型基金的参考价值有限。

但是指数基金就不同了,完全可以作为一个比较靠谱的参照系。

之所以这么说,是因为每个指数都有自己的编制方案,这个编制方案就相当于是指数基金的基金经理,它既不会跳槽,也不会要工资。

这个编制方案可以保证指数基金的风格稳定,长期来看收益也相对稳定。

因此用收益排名来选指数基金的话,是比较靠谱的。

02

那么,一个靠谱的基金组合里面,一般都要会包含哪些指数基金呢?

有了前面的科普,那我们就可以直接看历史数据说话呗!

打开天天基金网,找到指数基金近三年收益排名,你会发现,前10名中的前6名均被消费行业基金占据。

而在独孤求败的消费行业基金之外,剩下的四只基金分别是:

在四只基金中,易方达上证50和汇丰晋信恒生龙头是比较类似的,选的都是各行业的龙头,我们看下两只基金的持仓股对比:  

整体来看,易方达上证50的持仓集中度更高,公司质量更胜一筹,长期收益也优于汇丰晋信恒生龙头。

再来看剩下的两只基金,工银深证红利和建信基本面60是比较相似的,选的都是深市的好公司,两者相似度也比较高。

深证红利包含了40只成分股,深证基本面60有60只成分股,总的来说,深证红利的波动会略大一下,二者长期收益相差不大。

所以,要菜基我自己来说,目前市面林林总总的各种大V主理的指数基金组合里,如果没有包含以上四只的话,长期收益肯定要打一些折扣。

你以为坚持跟着大V定投就能赚钱,没想到这几年跟投下来,基本都是陪跑。

为啥会陪跑?因为这些主理人漏掉了收益最好的几只指数基金啊!你不陪跑谁陪跑?你不白瞎谁白瞎?

03

上面聊了四只收益不错的,应当被各种基金组合优先考虑的综合指数基金,下面菜基再来聊聊收益不错的行业指数基金。

菜基发现,有些大V搞的指数基金组合,非要定投环保、军工、传媒这些行业基金。

在被吐槽说赚钱效应不明显以后,主理人还洋洋洒洒写一大堆文字解释自己为啥要这么选,然后理直气壮地说:你看我这组合不也开始挣钱了么?你们急啥?

道理我都懂,你解释的也似乎像那么回事。

但既然你做组合的目的是为了帮大家赚钱,那把这些行业基金选进去的目的到底是为啥呢?

今年这么多基金帮大家赚了这么多钱了,你却还在解释为啥组合为何才刚刚开始“全面赚钱”,难道不觉得尴尬么……

实在令人费解。

在菜基看来,大部分人在这些行业基金上面赚不到钱。为啥在这些行业基金上面很难赚钱呢?还是老规矩,看数据!

我们先来看下中证传媒指数的走势图:

这个指数,跌起来就像是个无底洞,虽然早晚会有上涨的时候,但是不知道有多少朋友能等到它上涨。

看着不断亏损的账户,我相信大部分朋友最后都是割肉离场。

为啥会这样呢?因为传媒行业的景气度和经济大环境高度相关。

经济好的时候,很多公司都会增加广告支出,传媒行业也比较赚钱,经济大环境不好的时候,广告支出是最先被砍掉的一块,传媒行业就会比较惨。

而现在就是传媒行业比较惨的时候,所以投资传媒行业还是比较考验耐心的。

再来看下军工行业:

看完这个走势,你就明白中证军工指数虽然有一堆人在鼓吹,但实际表现也好不到哪里去。

除非你是在底部区域定投,不然定投这些行业指数会非常考验你的耐心。

这些指数,很大的可能是只有在牛市的时候才能获取较好的收益,其他大部分时间都是处于被套的状态。

但有些朋友非要挑战自己,想在这些行业上面做短线,菜基只能祝他们可以成功“低吸高抛”了。

但以菜基我的经验来看,绝大多数人最后的结果往往是“追涨杀跌”,然后被深度套牢。

04

话都说到这个份上了,你肯定要问:既然你说别人不会选,瞎忽悠人跟投,那么你自己到底又选了啥?

很简单,菜基会避开这些给大家“故意制造投资难度”的行业,选择一些赚钱效应更好的更适合投资的行业。

那哪些是比较适合投资的行业呢?

在菜基看来,最适合普通投资者的三个行业是消费、医药、金融(主要指保险、银行),银行的收益比较稳健,但是长期收益不是特别高。

话不多说,我们来看下对应的行业指数基金的收益情况。

行业基金投资难度会相对高一些,如果想要无脑定投,那么上面这几只行业指数基金是比较合适的,即使短期被套,只要坚持定投,长期也能取得不错的收益。

从长期收益来看,投资这些行业相比投资传媒、军工、环保行业的回报,高得不是一点点。

最后总结下:

如果想要投资综合指数基金的话,菜基建议优先在以下四只中挑选:

对于行业指数基金,菜基建议优先考虑消费、医药、保险行业。

投资传媒、环保、军工这些行业,就是自己给自己增加投资难度,完全没必要。

至于有些大V的组合重仓买入上面这些行业指数基金,还一堆理论体系解释半天的,菜基表示我完全看不懂他们到底要干嘛,建议大家也谨慎跟投。

今天就聊到这,有啥问题欢迎留言交流!