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菜导理财问答第二十期:A股跌到2900,手上股票有盈利,要不要减仓?
作者 : 菜导 2019-05-11 08:01:01 175770 655

各位菜友大家周末好!

今天又到了每周一次的菜导理财问答时间,不知不觉,已经是菜导理财问答第20期啦!

看到参与到我们问答活动的菜友越来越多,菜导就越来越有动力把菜导问答给坚持下去了!

菜导会在周末对本周菜友在微信后台、微信文章、菜鸟理财APP及菜导知乎提出的一些有代表性的问题进行集中解答。

话不多说,我们开始第20期的菜导理财问答!

NO.1

菜鸟理财财富管家用户:现在贸易战又打起来,A股跌到2900。我手上股票有盈利,要不要减仓?

菜导:从近期暴跌来说,上证指数逐步靠近2800位置。市场很多投资者都会听到一句话:3200时候,后悔2800没有买进场。现在再一次给你机会你会进场?

因此上证指数2800位置,大家买入意愿比较大,心理支撑也较大。

短线有盈利,当然可以逢高止盈。但2800可能逐步靠近大家的心理价位,因此仓位可以随着指数下行逐步增加。

NO.2

菜鸟理财财富管家用户:最近A股市场跌了比较厉害,韭菜有没有什么方法去做空降低损失?

菜导:从前国内正规的做空A股,主要集中期货、期权,分别是IF、IH、IC,还有50ETF期权,入场资金门槛最低5万元(股指期货50万元)。需要知识技术门槛较高,一般不建议散户参与。

一些入场门槛比较低方式,可以考虑通过境外券商,配置做空A股基金,例如(YANG)   Direxion Daily FTSE China Bear 3X ETF新华富时50权重股ETF-Direxion三倍做空、(YXI)中国25指数ETF-ProSharesl FTSE做空、(FXP)中国ETF-ProShares FTSE两倍做空、(CHAD)沪深300指数做空ETF,波动跟沪深300指数相反。

还有一个门槛比较低,但相对复杂的方法:通过A股证券账户,买入分级A基金。分级A基金,遇到行情大跌时候,有机会因为分级B金下折获得额外收益,另外分级A基金自带固定收益。通过分级A做空,能进能退,指数大跌可以吃到下折的收益,指数大涨可以放着收取固定收益。

NO.3

菜鸟理财基金训练营用户:目前沪深300盈利约10%,中证500亏损约12%,是否将沪深300一次性止盈,再用止盈资金继续定投中证500呢?或还是2支基金继续定投下去?什么方法操作更适宜?

菜导:不知道您现在投入总资金的比例如何,不建议拿沪深300止盈的钱去投中证500。

沪深300目前的盈利情况要比中证500好很多,目前经济下行情况下,资金可能会更加偏好沪深300。

NO.4

菜鸟理财基金训练营用户:有些C端份额指数基金目前免申购费,持有满7天(含)免赎回费,而有些C端是按日收取销售服务费,为什么收费标准不同,该怎么理解?

菜导:C类基金免申购、赎回费,但是要交销售服务费,一般销售服务费在0.25%~0.5%,如果我们持有时间不超过1年的话,肯定是买C类基金更划算,因为一般A类基金1年以内申购、赎回一次加起来在0.6%左右了。

但是如果持有时间长,C类基金就没有交易费用优势了。

NO.5

菜鸟理财基金训练营用户:前段时间查询发现天天基金网上沪深300,上证50指数显示高估,但蛋卷和且慢上显示估值正常,我们以哪个为准呀?

菜导:不同时间周期的标准得出的结果不一样,比如一个用 5年的数据,一个用的10年的数据,自然结果会不同。

此外计算指数的市盈率时,不同平台计算方法也存在差异,比如有些平台在计算指数市盈率时会去掉那些亏损的公司,另外计算公司市值时采用的是总市值还是流通市值,均会产生差异。

NO.6

知乎菜友:指数低估时买入,指数高估时卖出,如何看一个基金现在是低估还是高估?支付宝上的指数红绿灯没有搜索功能?

菜导:想知道一个基金现在是低估还是高估,可以了解一下两个常见的估值指标:

第一个指标就是市盈率,这个指标适合对盈利稳定的公司估值。

市盈率究竟有什么意义?给大家举个生活中的例子,比如菜导开了家包子店,市值100万元,每年能够稳定盈利10万元,包子店的市盈率=100万/10万=10。这里市盈率等于10的意思是按照包子店目前的盈利速度,以100万的价格买下包子铺,10年你能回本。

因此市盈率指的是按照公司当年的盈利情况,买入公司股票后,假如公司每年把全部利润都分给投资者,多长时间能回本。

第二个指标市净率,市净率适合对周期性行业估值。

对于一些周期性行业,行业内的公司盈利非常不稳定,但这些公司的净资产变化比较稳定,就更适合用市净率进行估值。在低市净率时买入,高市净率时卖出。

对于普通投资者来说,周期性行业的投资难度较大,并且也容易入坑,怎么理解呢?

因为大多数周期性行业生产的都是同质化的产品,经济好的时候,产品价格高行业效益好,大家都扩张生产,然后经济下行的时候,行业效益差又关停。

我们看到的最直观的结果就是:10年前一家公司的市值是200亿,中间可能有过几段辉煌时期,市值超过500亿,但是现在公司的市值还是200亿。

投资周期性行业需要在行业不景气的时候逆势入场,然后在行业景气度达到高峰时激流勇退。从本质来说,投资周期性行业的公司其实是筹码博弈的过程,你赚的钱很大一部分就是别人亏的钱,无法分享上市公司业绩不断成长带来的收益。

好了!本期的菜导问答就到这里!你还有哪些问题希望菜导亲自来解答?欢迎在下方留言!

菜鸟理财编辑/钱颖诗
用户评论(655)
别默默地看了,发表一下你的意见吧~:)
18127009497 2019-05-18 21:24:11
加墨鸡柳。
袁媛 2019-05-16 16:00:24
感谢菜鸟理财
手机用户3011 2019-05-15 20:47:48
但是如果持有时间长,C类基金就没有交易费用优势了
手机用户9790 2019-05-15 20:29:56
市净率适合对周期性行业估值
手机用户8696 2019-05-14 22:03:38
想减减不了。
手机用户7291 2019-05-14 20:29:09
落代为安吧
手机用户6371 2019-05-14 19:09:48
上证指数2800位置,大家买入意愿比较大
翁小香 2019-05-14 19:06:03
推荐股的不可靠
手机用户3351 2019-05-14 19:02:46
短线有盈利,当然可以逢高止盈。
手机用户3201 2019-05-14 18:59:06
感觉一个抛了。
手机用户6351 2019-05-14 18:56:18
对于普通投资者来说,周期性行业的投资难度较大
手机用户2480 2019-05-14 15:52:09
啥时候是个头呀
手机用户4192 2019-05-14 15:11:15
挣钱就是好事
吾讲得 2019-05-14 13:09:45
还有得跌哦
兰天使 2019-05-14 07:04:50
有赢利就出来
手机用户8767 2019-05-14 06:55:17
钱都在被收割
手机用户6028 2019-05-14 06:51:33
可以出来就好
殷男士 2019-05-14 06:48:23
赚的钱很大一部分就是别人亏的钱,
手机用户2727 2019-05-14 06:44:46
有赢利的人多好
1172 2019-05-14 06:40:45
实际上还是不会
猴王 2019-05-14 06:37:07
股票还是不要碰它才好
手机用户5076 2019-05-14 06:33:28
资金都在缩水
手机用户7657 2019-05-14 06:28:06
有钱赚就不错了的
吴聊 2019-05-13 22:36:54
减仓,但是跌不下来
好心的人 2019-05-13 22:36:52
菜导问答
手机用户6811 2019-05-13 22:04:35
股票盈利
2019-05-13 17:59:57
股市有风险
笑笑 2019-05-13 13:58:26
周期性行业的投资难度较大,并且也容易入坑
福星高照1613 2019-05-13 13:22:09
走一步看一步
手机用户3301 2019-05-13 12:53:57
人生好比剪羊毛
紫彤 2019-05-13 12:16:40
根据自己的情况来确定吧
手机用户1333 2019-05-13 11:57:56
人生就是这样
奕帆君 2019-05-13 11:46:38
好好学吧,省的掉毛!
板桥之行 2019-05-13 11:34:02
一切都会好起来
183工人阶级 2019-05-13 11:32:49
好生抓住了机会
十梦九有你:诚信草业 2019-05-13 11:22:43
不知不觉
石头876 2019-05-13 09:13:00
一切为了孩子好
手机用户5899 2019-05-13 07:04:03
基金投资也是难预测
手机用户6280 2019-05-13 06:52:07
莱导理财问答第二十期,
天蓝蓝 2019-05-13 06:23:45
直须要谨慎些
友友 2019-05-13 06:08:46
盈利模式不确定性
手机用户8761 2019-05-13 05:58:24
股票有盈利要不要减仓
zero 2019-05-13 05:55:40
早就该减了。
手机用户9782 2019-05-13 04:52:51
没有投资过
素欣 2019-05-13 04:33:06
真是世事难料股市难测
手机用户1362 2019-05-13 04:27:57
又一次黑天鹅事件发生了
手机用户3779 2019-05-13 04:23:06
应该根据自己的持仓情况
棋子 2019-05-13 04:13:54
这样的起伏式递进也是股市的规律
战旗飞扬 2019-05-13 04:04:46
好不争气的A股啊!
手机用户36895 2019-05-13 01:12:30
投资有风险,理财需谨慎
简毅华 2019-05-13 00:52:58
沪浑300目前
手机用户7713 2019-05-13 00:44:38
周期行业的投资
手机用户1030 2019-05-13 00:04:50
知乎菜友:指数低估时买入,指数高估时卖出,如何看一个基金现在是低估还是高估?支付宝上的指数
2019-05-13 00:01:14
还不错。
手机用户9896 2019-05-12 23:35:45
更多的是个股的走势
鱼儿哈哈 2019-05-12 23:35:14
买入时老是纠结是不是低位
茉莉 2019-05-12 23:26:37
还没买过股票
手机用户4676 2019-05-12 23:20:57
厉害了,我的菜导!
手机用户2160 2019-05-12 23:18:15
厉害了,继续加仓!
木之026 2019-05-12 23:17:16
股票不是一般人玩的!
手机用户6286 2019-05-12 23:17:02
不减,,,参加
腹有诗书歌自华 2019-05-12 23:14:08
厉害了,支持菜导!
晴天PS后期制作 2019-05-12 23:10:34
下跌了继续加
手机用户9004 2019-05-12 23:07:21
怎么会跌这么多
13563638714 2019-05-12 23:05:39
谁也看不透的
手机用户4412 2019-05-12 23:05:19
还是不减
手机用户5031 2019-05-12 23:03:36
总会涨的
手机用户8589 2019-05-12 23:01:51
半仓足矣
手机用户6344 2019-05-12 23:01:34
继续吧!
手机用户5063 2019-05-12 22:54:14
我觉得目前大盘下跌生了。
手机用户5063 2019-05-12 22:53:58
猜到里理财手上股票。
手机用户5063 2019-05-12 22:53:06
菜刀理财的建议啊,我觉得还是比较实用。
手机用户4670 2019-05-12 22:50:36
A股得到2900的。
手机用户4670 2019-05-12 22:49:26
A股跌到2290的。手上股票有盈利。
伊诺 2019-05-12 22:49:25
同胞们稳住啊
手机用户6436 2019-05-12 22:42:38
这种事有办法也可以去考虑下基金的头发。
手机用户6436 2019-05-12 22:40:02
A股跌到2900吨手上股票盈利要不要减仓?
2019-05-12 22:23:10
周期性啊
手机用户1564 2019-05-12 22:22:32
现在还有谁有信心
2019-05-12 22:21:40
一江水之隔
cloudmarket 2019-05-12 22:19:12
2900就到底了吗?
肖小燕 2019-05-12 22:18:56
都说A股赚钱,以前差不多
2019-05-12 22:16:39
什么东西牌
飞天小女警 2019-05-12 22:12:06
继续加油
手机用户2118 2019-05-12 22:10:28
直接回中后
手机用户7713 2019-05-12 22:09:26
基金币联盟
手机用户8821 2019-05-12 22:09:09
谁不想盈利
梭子 2019-05-12 22:02:50
有盈利就要笑了。。。
手机用户7236 2019-05-12 22:01:56
再跌也不减仓
手机用户7235 2019-05-12 22:01:45
周期性行业有起有伏
黑金 2019-05-12 22:01:26
跌了又涨
手机用户3725 2019-05-12 21:59:47
十期的周末
手机用户3203 2019-05-12 21:58:37
再跌会失去理智
蓝珠 2019-05-12 21:53:56
不要减仓
187……4075 2019-05-12 21:53:27
建仓也行的
手机用户5764 2019-05-12 21:50:30
训练一下会好
158,,4075 2019-05-12 21:48:53
减仓似乎可行
1570 2019-05-12 21:46:57
减仓也没用吧
牛奶 2019-05-12 21:34:45
都没有睡意
Li 2019-05-12 21:13:19
再跌再加仓