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3个月不到稳赚30%,你也可以做到!
作者 : 菜导 2019-03-27 06:55 202661 746

核心提示:投资哪些指数基金更容易赚到钱?答案其实很简单!

每逢周日,很多菜友都会在基金周报下面留言:之前没跟上,现在能不能跟着投?

看得出来,在行情的带动下,菜基搭配的基金组合真正开始赚钱之后,越来越多的菜友开始发现其中的机会,希望能抓紧上车。

但菜基在日常的沟通和服务过程中,发现多数菜友对于怎样自主投资指数基金,仍然是一知半解。

但如果只靠跟投赚钱而没有搞清楚背后的逻辑,等到自己操作的时候,还是会凭“实力”把赚到手的钱还给市场。

所以,菜基就想通过一系列的文章跟大家好好聊聊指数基金,之前通过《A股站稳3100点,怎样把握2019年最确定的赚钱机会?》这篇文章,已经给大家分享了有关指数基金的入门概念,那么今天菜基就接着说说大家最关心的问题:哪些指数基金更容易赚钱?

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想要正确投资指数基金,首先要了解指数基金是什么,又因为指数基金是跟踪指数的,所以我们最终需要解决的问题是指数是什么。

那什么是指数呢?用一句话来解释:就是根据样本股票的价格统计出来的数据,用来衡量股票市场的价格波动情形。

就像大家比较熟悉的CPI,就是统计局根据样本商品的价格统计出来的数据,用来衡量物价的波动情形。

了解了指数的含义,指数基金就很容易理解了:指数基金就是以指数包含的股票为投资对象的基金,目标是取得与指数大致相同的收益率。

简单地说,指数基金买的不是某一只股票,而是买的一篮子股票来跟踪对应的指数。

比如说沪深300指数基金,投资的就是沪深300指数包含的股票,而沪深300指数是从上海和深圳证券市场中选取了300支股票作为样本,沪深300指数基金的主要投资范围就是这300支股票。

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明白了指数基金是什么意思,接下来我们就来聊聊指数基金有哪些类型。

按照划分标准不同,指数基金可以划分为不同类型。

比如说,按照投资理念的不同,指数基金可以分为:被动型指数基金和增强型指数基金。

被动型指数基金的策略是买指数里面的全部股票,希望获得和指数一样的收益。而增强型指数型基金则是买指数里的大部分股票,同时挑选一些其它的股票搭配,希望获得比指数更高的收益。

一般来说,大家比较常见关注比较多的指数基金分为两大类:

(1)综合指数基金

(2)行业指数基金

综合指数基金,也叫宽基指数基金,会买入了各行各业的股票,比较常见并且比较有代表性的综合指数基金是沪深300指数基金和中证500指数基金。

那什么是行业指数基金呢?

行业指数基金只买入单一行业公司的股票。但是行业五花八门,又该怎么分呢?

2000年的时候,摩根士丹利和标普联合推出了全球行业分类标准(GICS),将行业分为10个一级行业。

我国的行业指数很多也是参照这个标准分类的,行业指数基金最常用的分类就是分为10个一级行业。

10个一级行业分别是:

除了按照10个一级行业划分以外,还有按照某个特定主题来划分行业,比如说环保主题、军工主题等,围绕主题来找出对应行业的股票,再编制出相应的指数和指数基金。

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讲完了指数基金的分类,接下来说说一个核心问题:指数基金这么多,到底哪些指数基金更容易赚钱呢?

虽然说投资指数基金就是投资国运,但是不同的指数基金,赚钱效应也是不同的。

特别是在行业指数基金中,有些行业天生容易赚钱,而有些行业受经济周期影响大。

这里需要强调一点,无论是哪种指数基金,其估值高低是判断指数基金买入时机的核心指标至于估值具体怎么判断,在以后的内容中我会详细讲解。

我们先来说说综合指数基金中,有哪些是比较容易能赚到钱的。

像我们熟知的沪深300和中证500指数均是按市值大小选公司的,至于这些选中的公司的质地怎么样则一概不管,这样就会有些经营不怎样的大公司混进这些指数中。

但策略指数就会在挑选公司的过程中加入一些策略,比如选一些分红多的公司组成红利指数(中证红利指数),选一些财务基本面状况良好的公司组成基本面指数(深证基本面60指数),这样按照一定策略选出来的公司,会使得指数的整体表现更好。

还是用数据说话:

因为深证基本面60和中证红利的成分股基本都在沪深300里面,所以菜基把这两个指数和沪深300做了个对比,大家可以看到这两个策略指数的长期收益比沪深300要好很多。

从目前来看,综合指数中适合入手的是:

不过随着大盘越涨越高,可买的便宜基金也越来越少,这三只基金也快要变得不便宜了,大家且买且珍惜吧。

哪些行业指数基金更容易赚钱?

接下来再说说行业指数基金中,哪些比较容易赚钱。

前面我们提到一共有10个一级行业,那我们看下中证800 (沪深300+中证500)中每个一级行业的表现:

可以看到最赚钱的是主要消费行业,最不赚钱的是能源行业。消费行业的赚钱能力是能源行业的4倍左右!

因此我们以后在投资的时候,主要关注的应该是主要消费、医药、金融行业的指数基金投资这些行业的指数基金,即使你在高点入场,只要“卧倒装死”就能在最短的时间内解套,然后开始赚钱。

而如果你在牛市高位买入的是能源行业的指数基金,估计只能等到下一次大牛市让新韭菜接你的盘了。

为啥主要消费、医药和金融行业这么赚钱呢?

因为消费行业和医药行业基本不受经济周期的影响,并且消费行业依靠品牌优势、医药行业依靠专利优势均可以保持较高的利润率,使得这两个行业赚钱能力都很强,属于经常出大牛股的两个行业,比如贵州茅台、云南白药、恒瑞医药等。

而金融行业虽然会受到经济周期的影响,但是依靠着金融牌照带来的垄断优势,使得这个行业依然是非常赚钱的行业。

从目前来看,最赚钱的三个行业中,消费行业今年已经快涨上天了。

在今年不到3个月的时间里,汇添富中证主要消费ETF联接基金(000248),已经上涨了29.32%,同期沪深300指数涨幅为24.32%。

目前三个比较赚钱的行业中只有医药行业是比较便宜的,可以选择天弘中证医药100指数A(001550)。酒喝完了,接下来是不是该吃药了呢?

这个答案只能让市场给了,不过医药行业马上也要变得不便宜了。行业基金风险较大,建议单一行业投资仓位不要超过15%。

如果你认真阅读了这篇文章,相信你现在对于指数基金是怎么回事已经比较明白了,对于如何挑选容易赚钱的指数基金也有了眉目。

一句话:其实投资指数基金赚钱真的不难。

如果你还有其他问题,欢迎在下面留言~

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