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​最多亏12.62%,最高能赚275.56%,这样的机会,你要不要?
作者 : 菜基 2018-11-30 06:55:01 68605 149

核心提示:如果你承受不了可能继续下跌十几个点到二十个点的跌幅,无论这些指数基金的潜在收益有多高,菜基都不建议你入手。

其实,推荐基金是个挺糟心的活。

因为市场总会有波动,基金总会有涨跌,基民们的情绪,也总是阴晴不定。

昨天早上,菜基就收到一位菜友的疑问:

解答完这位菜友的疑问后,菜基发现,也确实有必要对之前推荐过的几只基金进行一下复盘了。

当初菜基到底说准了吗?现在这几只基到底是啥状态?是该继续拿着还是卖掉?如果可以继续投,又该怎么投?

1、现在买入指数基金能赚多少钱?

除了中证500,菜基还给大家介绍过富国中证红利指数基金(100032)和天弘医药100指数基金(001550)。

如果从发文章后的每月15日(多数人发薪日之后)开始定投,这三只指数基金的表现会是怎样: 好吧,可以看到目前三只基金全是处于亏损状态,也难怪有菜友过来问菜基中证500亏了怎么办了。

其实菜基也充分理解为啥买了这几只基的菜友们会有这样的困惑,虽然相关的道理已经讲了很多次,但这里还是有必要再说一下:

指数基金属于高风险产品,波动较大,确实会一不小心就进“坑”了。虽然现在大家都说股市已经是底部区域了,但是这种涨涨跌跌还是让人心没底。

买了就亏,到底是被套了,还是黎明之前的黑暗?

菜基觉得,大家在买入基金,尤其是指数基金前,都要判断下自己能不能承受“短期被套”这个风险。

现在很多公号都说买入中证500,3年后能够达到年化十几个点或者更高的收益。看起来很诱人是不是?

但实际上这里所说的收益并不是理财产品那样基本不变的,而是会在一个大的区间内浮动。

换句话来说,买指数基金之前,你得先弄明白:最差的情况下,你会亏多少,最好的情况下,你能赚多少。

心里有个底之后,再决定要不要投。

估计有些不大明白的菜友已经开始迷糊了,那菜基以中证500为例给大家解释下:

截至2018年11月28日,中证500的市盈率为18.65,过去10年,中证500市盈率最低是多少呢?

2008年11月4日,中证500的市盈率为16.56,是自2007年以来跌的最惨的一次。

目前中证500距离近10年来的历史最低估值还有12.62%的跌幅,也就是说按照近10年最惨的情况,中证500还能再跌12.62%。

从上面中证500的市盈率走势图来看,近10年只有08年出现了和今年类似的黄金坑。

也就是说,我们花了整整10年,才等到了类似08年的机会!而如果你掌握到了这样10年等一会的机会,最多能涨多少呢?老规矩,还是用数据说话: 

上一轮大涨时,中证500从最低点 (当时的价格还没有现在便宜)到最高点上涨了275.56%。

因此现在你买入中证500的收益大概率是(-12.62%,275.56%),是不是觉得很超值!

只需要冒着损失不到13%的本金风险,就可能获得超过2倍的收益,这不是黄金坑,谁是?!

对于中证红利指数和中证医药100指数,类似的逻辑和道理也是一样的,这里菜基就不详细给大家解释了,直接上结论。 

总之,菜基之前给大家介绍的一些处于低估的指数基金,不是说你买完之后就立马能涨上去,它依然存在下跌的风险。

即使在当前股市已经跌的惨不忍睹的情况下,这些指数距离它们的至暗时刻依然还有十几个点的跌幅,并且还有可能创下历史新低,同时未来上涨的道路可能是十分磨人的,这些风险都是你在买入这些基金之前必须要考虑的。

如果你承受不了可能继续下跌十几个点到二十个点的跌幅,无论这些指数基金的潜在收益有多高,菜基都不建议你入手。

因为你很可能在黄金坑买入,却跌倒在钻石坑里,到头来虽然买在了低点,却连账户翻红的那一刻都没撑到,更别说后面翻倍的收益了。

对于已经做好承受最坏情况准备并仍坚持定投的菜友,菜基恭喜你,在这种人人看衰的市场行情下,你做出了能够战胜大多数人的决定。

股市从来都是弱肉强食的市场,好的投资策略+过硬的心理素质是活下来的必备技能。

2、后市如何布局

好了,前面解了大家的疑惑,接下来就开始介绍后面的布局了!

在最近这轮上涨中,大盘从10月19日的2449点涨到11月19日的2703点,涨幅为10.37%。那我们来回顾下最近一轮上涨时主要指数表现如何: 

从上面三个主要指数的表现来看,股市上一轮反弹上涨的主要是中小市值的公司,像沪深300这些白马股涨的并不多。

对于我们这些普通投资者来说,我们很难预测股市反弹时哪个板块涨的多,因此聪明的做法是哪个都买一点,这样未来无论股市哪个板块长得快,都逃不出你的手掌心。

然后我们看下,之前我们讲到的三只指数基金在这轮反弹中的表现:  

今年中证500跌了28.94%,而申万菱信家的这只增强基金下跌了20.49%,完美地起到了“增强”的效果。

天弘中证医药100在这轮上涨中表现的很出色。但富国中证红利的成分股多为大市值的公司,在这轮上涨中涨的并不多。

菜基为啥选这三只基金?因为这三只基金的相关性较低,可以尽量覆盖市场上的各种可能,因此也可以把这三只当做一个很好的基金组合,让你坐看市场风云变化,各种收益尽收囊中。

接下来,又该怎么投?我们可以先看下这三个指数目前的估值情况: 

总体来看,目前这三个指数还处于低估区,现在依然是布局良机,大家可以在低估买入的基础上,再加上“追跌杀涨”的策略。

怎么做呢?

比如从上面的指数估值表中我们看到,目前中证500是很便宜的,那我们就相应的可以多买点中证500。

比如你设置的定投基数是1000元,以进入低估市盈率/当前市盈率=33/18.65=1.77作为加仓的系数,现在就可以买入1770元。

中证红利也是同样的道理,9.20/7.52=1.22,现在可以买入1220元。这样就做到了便宜时多买,相对贵的时候少买一点。

因此我们在设置定投金额的时候可以将基础定投金额设置得少一些,以便于在便宜的时候有资金加仓抄底,这样可以进一步降低我们的持仓成本,使得在后期股市只要稍有回暖我们就

可以扭亏为盈。

最后,菜基送大家一句话,“高筑墙,广积粮,缓称王”。

财不入急门,希望大家在投资指数基金的时候,能够给买入的低估的指数基金多一点时间。

耐心一点,时间一定会给我们回报的。

菜鸟理财编辑/沈文华
用户评论(149)
别默默地看了,发表一下你的意见吧~:)
G君 2018-12-16 09:52:52
爸爸V型
021 2018-12-11 07:16:40
小心为好
手机用户7176 2018-12-10 19:42:53
时间会给我们回报吗?
手机用户3978 2018-12-10 17:56:12
骗子太多
手机用户7650 2018-12-08 19:49:36
没有免费午餐
手机用户3104 2018-12-06 08:57:23
小心理财
花开花 2018-12-03 08:52:58
我中证跌了20%多,不赚回来坚决不退
池阳人佳 2018-12-03 08:08:41
元旦左右开始逢下跌逐步加仓中证500
杨星 2018-12-03 08:03:22
中证红利也是同样的道理,9.20/7.52=1.22,现在可以买入1220元。这样就做到了便宜时多买,相对贵的时候少买一点。
手机用户9737 2018-12-03 07:51:59
菜鸟理财让我学会许多理财方法
手机用户5025 2018-12-03 06:18:17
黄金坑啊黄金坑
Fevered handsome 2018-12-03 03:38:22
学习了!……
雁南飞 2018-12-03 03:07:49
基金比p2p保险多了
手机用户4311 2018-12-02 23:39:05
坚持做正确的事
戏剧诡计 2018-12-02 21:36:05
不把鸡蛋放在一个篮子里
手机用户8168 2018-12-02 21:28:48
菜导太贴心啦,总是想我们所想,答我们想问!
2018-12-02 21:27:15
何时上涨谁也不知道
天堂之拳 2018-12-02 21:14:17
无人问津
手机用户8214 2018-12-02 21:00:34
不是很懂的样子
神乃木 2018-12-02 20:59:46
不敢想了
神乃木 2018-12-02 20:59:28
没有办法
手机用户1698 2018-12-02 20:47:38
市场总会有波动
手机用户2654 2018-12-02 20:40:12
静观其变
手机用户0906 2018-12-02 20:22:56
你能赚多少
黄金北鼻 2018-12-02 20:19:31
已经收藏
手机用户7723 2018-12-02 20:19:04
已经收藏
手机用户7723 2018-12-02 20:18:45
什么意思,请教一下
手机用户3470 2018-12-02 20:12:19
快来入手
多伦多之春 2018-12-02 20:08:54
不指望了
手机用户2351 2018-12-02 19:46:10
在开玩笑吗
手机用户2300 2018-12-02 19:34:39
谨慎再谨慎
手机用户4945 2018-12-02 19:27:16
努力学习
手机用户1579 2018-12-02 19:22:51
投资多少了
泰奇八宝粥 2018-12-02 19:17:10
稳定好心情
泰奇八宝粥 2018-12-02 19:16:52
原来是这样
静静 2018-12-02 19:14:25
全都是坑
黄金粉条 2018-12-02 19:06:21
吸人眼球的吧
手机用户2825 2018-12-02 18:42:20
尽早理财,做好准备
酒干倘卖无 2018-12-02 18:35:39
分析得有道理
成步堂君 2018-12-02 18:25:05
就怕踩雷
向阳 2018-12-02 17:54:49
最多亏最忈
2018-12-02 17:08:30
风险不小吧
手机用户9462 2018-12-02 16:46:38
有些就是需要时间
手机用户7021 2018-12-02 16:39:55
一定要忍,一忍再忍。
一个人一座城 2018-12-02 16:10:34
继续定投!
2018-12-02 16:04:53
不易不易!
健康是福 2018-12-02 15:29:06
做事不要慌,沉着冷静
手机用户3483 2018-12-02 14:55:39
答完这位菜友的疑问后,菜基发现,也确实有必要对之前推荐过的几只基金进行一下
手机用户3483 2018-12-02 14:55:31
如果你承受不了可能继续下跌十几个点到二十个点的跌幅,无论这
如意 2018-12-02 14:07:49
跌的时候总是心慌慌的吧?!
15108345300 2018-12-02 13:53:05
如果你承受不了可能继续下跌十几个点到二十个点的跌幅,无论
荣耀 2018-12-02 12:38:32
因为市场总会有波动,基金总会有涨跌,基民们的情绪,也总是阴晴不定。
2018-12-02 12:36:04
好像还不错
手机用户6998 2018-12-02 10:29:01
实践一定会给我们回报的。
手机用户7657 2018-12-02 10:08:39
理财太难学了
手机用户0607 2018-12-02 09:56:28
推荐基金是个挺糟心的活。 因为市场总会有波动,基金总会有涨跌,基民们的情绪,也总是阴晴不定。
手机用户7959 2018-12-02 09:44:53
不知道怎么投,我也不懂
手机用户6065 2018-12-02 09:33:28
‘到底该怎么买?没懂
手机用户2480 2018-12-02 08:44:37
现在可是不敢要了
手机用户2727 2018-12-02 08:34:39
现在是不敢要了
手机用户9737 2018-12-02 07:32:05
莱鸟理财让我了解许多金融知
丁巍 2018-12-02 07:20:14
今年基金也不行
手机用户4192 2018-12-02 06:57:37
心脏受不了
手机用户0921 2018-12-01 23:13:07
布局很重要
2018-12-01 22:41:30
亏20%了都
手机用户9896 2018-12-01 22:13:50
下跌时买更多的份额
2018-12-01 22:12:14
不用这么慌?
手机用户8801 2018-12-01 20:43:53
基金要买呢
手机用户1613 2018-12-01 19:16:06
心跳不已
2018-12-01 18:43:15
买基金最好宽基,不容易出事
兴运 2018-12-01 18:31:34
是这样吗?
女神范 2018-12-01 17:07:58
我不要了
春风十里 2018-12-01 16:17:01
可以尝试
手机用户1866 2018-12-01 15:07:03
我不要了。
梁楚楚(梁超容)D一1304 2018-12-01 12:10:55
这样的困惑
驽马十驾 2018-12-01 06:14:17
小心翼翼
我是菜鸟 2018-12-01 01:28:29
钱套在小微了!
手机用户0809 2018-12-01 00:41:59
行情不好买什么都亏,期望菜基的投资方式是对的,再次加点信心跟进。
Sky 2018-11-30 23:20:34
相信菜基,相信菜鸟
手机用户5504 2018-11-30 23:05:45
现在可以买吗?
四叶草 2018-11-30 22:35:14
定投的魅力
手机用户1759 2018-11-30 22:12:08
时间会给我们回报的……
夭夭 2018-11-30 21:46:43
要有子弹才好
致远 2018-11-30 21:21:08
考验人的耐心
༉空空 2018-11-30 21:06:23
这个分析到位
大国国民 2018-11-30 20:14:24
必须要有清醒的头脑!
梁楚楚(梁超容)D一1304 2018-11-30 18:21:34
投基金不错
心睿志远 2018-11-30 18:14:26
持有时间长点!
2018-11-30 18:02:18
现在还能入手吗
emily 2018-11-30 17:29:43
这得懂行
手机用户8511 2018-11-30 16:14:28
结构性理财产品
2018-11-30 13:42:13
好文章!支持菜基!
手机用户2035 2018-11-30 13:25:17
要,必须
松鹤 2018-11-30 13:13:36
定投继续。
123 2018-11-30 13:12:17
反正就是定投
苏千栋 2018-11-30 12:31:10
基金也不是一般人可以买的
手机用户0680 2018-11-30 12:25:23
没有买过,不过菜基讲得很详细了。
手机用户3989 2018-11-30 11:33:18
老百姓要谨慎投资
手机用户2638 2018-11-30 11:07:58
菜基觉得,大家在买入基金,尤其是指数基金前,都要判断下自己能不能承受“短期被套”这个风险
爱腾宝 2018-11-30 11:03:33
感谢菜基,每每读来受益匪浅。