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买基金总亏钱?有人今年赚了35%!(干货贴)
作者 : 菜基 2018-11-08 06:55:01 42354 136

核心提示:像基金这种看似傻瓜、简单,但实际上仍需要大量专业研究和市场分析依托的投资方式,有没有人提醒、指点和帮助,最终体现在收益上的差距会是非常大的。

最近,有位菜鸟理财的老会员孟先生,给菜基发来了私信。

据孟先生说,虽然最近一年市场暴跌,但他的账户仍然保持盈利。主要在于他去年重点布局了蓝筹和白马,顺利获利一波;今年在毛衣战开启后,果断降低了仓位,并转为低仓位定投。

这个穿越牛熊的操作,堪称经典。很多在当下的“养基”过程中苦苦挣扎的菜友,更是会无比羡慕。

而孟先生之所以能做到穿越牛熊,也是因为有菜基手把手灌输基金投资原则,辅以实时更新的投资建议全程保障。

孟先生以前是一位爱炒股的投资者,并且热衷短线投资,寻求快速获利。牛市的时候,赚了不少钱,但自从2015年股灾来临后,资产几乎被腰斩。

当时孟先生非常焦虑地问:自己该怎么办?菜基也给了他一个简单的解决方案:放弃炒股,转投基金。

为什么建议他放弃炒股,转投基金?其实这个建议不仅针对孟先生他本人,菜基觉得大部分投资者都不太适合直接炒股。

当然,我不是反对大家去炒股,也不是在这里推荐基金。只是觉得投资本来就是一件专业的事情,个人投资的收益往往无法超越专业机构。

众所周知,A股虽然发展了二十多年,但市场仍不够成熟,80%的交易都来自散户,机构交易只占小部分。

以散户为主的交易市场,投机氛围浓,市场情绪变化快,反映在市场上就是大涨大跌。

大起大落的市场表现虽然带来了波段操作的机会,但A股历来都是牛短熊长,没有多少人能在牛市中获利后全身而退,也没有多少人在熊市中能独善其身。

如何穿越牛熊,把握好投资趋势,似乎是每个投资者无法回避的永恒话题。

投资如何做到得穿越牛熊?菜基一直提倡“三大阶段、四大原则、十二字方针”:

投前:辨大势;投中:重配置、控仓位;投后:设盈亏。

今天,菜基就给大家好好聊聊这“三大阶段、四大原则、十二字方针”的具体内容:

1、辨大势(投前)

所谓辨大势,就是要把握好市场趋势。市场趋势决定着99%的个股走势。牛市时个股遍地花开,熊市时一地鸡毛。没有人能跟大势对抗,也没有多少个股能逆势而存。

大势没把握好,意味着投资失去了正确的方向,一切努力都是徒劳。但大势的把握并不容易,考验的是实实在在的基本功,不是每个人都能随随便便成功的。

要把握好大势,重点要把握好国内国外宏观经济和政策的方向。

比如2015年国家启动供给侧改革,供给侧改革淘汰了落后产能和企业,促使了很多行业的龙头企业的市场占有率和盈利能力进一步提升。

因此,从2016年下半年到2017年,龙头企业的业绩持续改善、估值较低,催动了蓝筹和白马的牛市行情。然而,中小创由于业绩改善不明显,估值较高,受到市场的抛弃,进入了绵绵下跌的熊市行情。

2016年,菜基曾提醒会员关注蓝筹、白马等核心资产的上涨行情,不少会员在这波行情里赚了不少。

再比如今年3月,中美毛衣战爆发,市场处于一片恐慌和焦虑中。对此,菜基也及时发出了风险提示信号。

下图是2018年4月的基金策略报告的内容节选:

毛衣战开启后,市场逐步进入调整,但医药行情依然持续上涨。

经过我们团队的分析,发现了医药行情背后的隐忧,并在今年的5月中旬,提前对医药行业发出了风险提示信号。

下图是2018年5月第3周基金周报:

如果当时各位会员能遵循我们的建议及时进行调仓,不仅不会遭受损失,还能及时止盈离场。

把纸面上赚到的收益及时变成实实在在的钱,这才是我们投资基金的最终目的。

不是吗?

2、重配置(投中)

所谓重配置,意思要注重资产配置,注重资产的合理分散及有效配置。 

“全球资产配置之父”加里•布林森说过,从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。

所谓鸡蛋不能放在同一个篮子里,基金投资也一样,不能猛砸某一只,要合理分散。

合理分散的程度以3-5只为宜,以相关性较低为宜。比如沪深300和中证500(仅供参考,不作为推荐),在去年中,一个涨一个跌,相关性较低,在合适的行情中可以进行有效组合。

除了股票资产,我们还要结合实际情况,适时配置一定比例的债券基金或现金等。

关于股票组合间配置的比例,大家可以参考菜基给会员制定的三个模拟定投组合。

这三个模拟定投组合,每个都坚持了合理分散,并且还会不定期结合市场行情对标的和比例进行调整。

比如下面的稳健型组合:

3、控仓位(投中)

投资需要循序渐进、有的放矢,而不是一次性Showhand。

仓位管理,就是对持仓进行管理,其本质是对投资过程中风险的管理。有良好的仓位管理才能在市场的大海中,不惧狂风骤雨,进退自如。

仓位管理有利于我们在牛市中逃顶,熊市中抄底。

仓位管理遵循的基本原则是高估值时低仓位,低估值时高仓位。所以,良好的仓位管理者在牛市的顶部仓位一定不会太高的。

“顶”很难确定,虽然我们很难卖到最高点,但只要能卖到高估值区域,也是个不错的结果。

相对而言,高估值区域比较容易判断,卖出点比较好把握。虽然可能会在一定程度上降低了牛市里的回报,但拉长周期来看,则是增加了整体的回报。

同样,在熊市中,如果没有留有足够的子弹,就会错过抄底的机会。

4、设盈亏(投后)

设盈亏属于投后管理的重要原则。

明星基金年年岁岁花相似,但岁岁年年人不同。在牛短熊长的A股,没有常胜将军。

设盈亏,即设置一定的止盈止损线。投资就像吃一条鱼,我们不一定把头尾吃完,最肥的肉是鱼身,把鱼身吃了就够了。

贪婪和恐惧是人性的两大缺点。赚的时候,想赚更多。跌的时候期待反弹,越跌越多,越陷越深,从此陷入无底的恐惧中。

曾经有位管家会员,问基金跌了这么多怎么办,整天睡不着。菜基建议,如果无法承受这样的亏损,不如提前止损,换自己一夜好眠。

还有一位财富管家会员,很早就开始定投沪深300指数基金,然后在菜基的建议下,成功在今年年初止盈离场。

最终到手的收益率虽然比不上2015年最高峰时的近100%,但35%以上的收益在今年也尤为难得。

至于止盈止损线该设置多少才合理。菜基觉得不能一概而论,要结合每个人的风险情况和收益目标来确定。

就拿止盈来说吧,你可以设置一个理想目标,如赚了20%、30%,或年化收益达到12%。

以菜基十余年的投基经验来看,12%的年化收益在基金定投里面是个非常优秀的业绩,一旦达到要求,完全可以止盈。

有的人设置的止盈点太低,则丧失了基金定投的意义;止盈点太高,则永远都不想卖出去,最终陷入越买越亏的陷阱。

总之,菜基想重申一句话:理财的路上,有个团队帮你,总比你一个人强。

尤其像基金这种看似傻瓜、简单,但实际上仍需要大量专业研究和市场分析依托的投资方式,有没有人提醒、指点和帮助,最终体现在收益上的差距会是非常大的。

想要菜基手把手教你买基金吗?欢迎点击直达链接,来菜鸟理财财富管家找我哦!

菜鸟理财编辑/王萍
用户评论(136)
别默默地看了,发表一下你的意见吧~:)
手机用户0292 2018-11-11 16:38:13
放弃炒股,转投基金。
手机用户2984 2018-11-11 15:39:55
股票基金都亏损严重
擦枪走火放炮 2018-11-11 10:42:05
理财的路上,有个团队帮你,总比你一个人强
手机用户2298 2018-11-10 22:41:35
菜导流弊
擦枪走火放炮 2018-11-10 15:23:03
有人赚钱有人赔钱
手机用户9072 2018-11-10 13:42:37
基金理财风险大
手机用户9072 2018-11-10 13:41:35
基金理财风险大!
手机用户6311 2018-11-10 13:23:06
股票亏损大
手机用户8616 2018-11-10 13:10:54
股票基金都亏钱
手机用户8669 2018-11-10 13:03:55
赚钱不容易
手机用户0219 2018-11-10 10:09:26
孟先生不错。向他学习😊!
手机用户5310好 2018-11-10 09:33:40
都是人才,,,,
豆哥 2018-11-10 08:06:52
投资有风险,要谨慎
伊诺 2018-11-09 20:49:15
跟赌博一样输多赢少
手机用户1433 2018-11-09 20:42:37
太深了,炒股票,不容易呀。
手机用户2962 2018-11-09 19:24:30
基金定投,有时间再聊。
手机用户3744 2018-11-09 15:22:13
都是人才
手机用户8743 2018-11-09 14:48:10
不指望了
手机用户2351 2018-11-09 14:26:52
太高深,看不懂
手机用户9026 2018-11-09 13:44:53
买基金应该辩大势重配置控仓位
一个人一座城 2018-11-09 11:05:23
九月入场亏15%
绚月 2018-11-09 10:18:10
5%的小目标都难
钱袋 2018-11-09 09:56:01
唉,脑子不够用,看不懂财经!
木子 2018-11-09 09:33:44
钱不好赚
手机用户9737 2018-11-09 07:34:25
买基金也需要学习到位
时光的灰烬 2018-11-09 07:26:17
有赚就好
手机用户9466 2018-11-09 07:24:11
赚钱要有头脑的
手机用户8182 2018-11-09 06:00:32
今年肯定亏的人多
手机用户1613 2018-11-09 05:54:12
直接代操不更好?
手机用户8840 2018-11-09 05:41:53
多年就35%?
手机用户6280 2018-11-09 00:14:21
买基金总亏钱。
烟雨江南 2018-11-08 22:59:18
牛市时个股遍地花开,熊市时一地鸡毛。
峰孑 2018-11-08 22:49:23
买什么?
手机用户5839 2018-11-08 22:27:35
关键是把握好趋势
sea 2018-11-08 22:25:18
基金现在也很难啊
手机用户5839 2018-11-08 22:19:14
基金也是需要技术的
Sky 2018-11-08 22:15:37
账面浮亏,继续等待
木子 2018-11-08 22:01:58
真厉害👍学习了
冬天的阳光 2018-11-08 21:33:36
想再依靠手中的土地和房产实现财富的快速增值,已经是很难了。
Free Loop 2018-11-08 20:55:02
真是厉害
心睿志远 2018-11-08 20:52:07
买基金找菜导!
苍穹明月💖 溪秀 2018-11-08 20:46:23
还是别弄那惊心动魄的事情了吧!
手机用户6762 2018-11-08 19:58:03
赚钱这么容易,,
手机用户6825 2018-11-08 19:41:42
能赚钱的都是牛人
魏伟 2018-11-08 18:09:39
定投继续,希望尽快赚钱
追梦 2018-11-08 17:41:40
钱钱难赚
手机用户4200 2018-11-08 16:42:30
伪价值投资
手机用户9181 2018-11-08 15:53:28
买的基金都跌,为什么
2018-11-08 15:07:20
基佥有人口音小
手机用户3779 2018-11-08 15:01:09
赚钱这么容易啊
手机用户9387 2018-11-08 14:27:19
很正常啊,有赢有亏
能走多远 2018-11-08 13:54:35
定投也亏损?
手机用户7105 2018-11-08 13:53:59
怎么赚的
香格里拉 2018-11-08 13:49:58
菜基教你理财。
手机用户9026 2018-11-08 13:42:07
赶紧来看看
松鹤 2018-11-08 13:16:08
股市不易赚钱
福云6928 2018-11-08 13:08:42
人生就是这样
手机用户1333 2018-11-08 12:57:21
小心翼翼吧
欧阳阳 2018-11-08 12:54:01
满满的干货啊!必须转发学习
慧慧124 2018-11-08 12:35:10
十赌九输!
微笑650 2018-11-08 12:32:42
十个人九个惨
农民大妈的生活137 2018-11-08 12:30:26
小心翼翼吧
A爱在何方 2018-11-08 12:20:44
真的是干活
手机用户1215 2018-11-08 12:04:25
真的赚了那么多
2018-11-08 11:57:08
没有找准机会下手
启超 2018-11-08 11:53:41
投货币基金也没亏
手机用户0148 2018-11-08 11:21:12
这个人厉害
石头876 2018-11-08 11:13:02
难赚啊!
手机用户6902 2018-11-08 11:12:58
非常优秀的
手机用户6902 2018-11-08 11:12:31
牛人不多了
海蓝 2018-11-08 11:11:44
牛人不多
手机用户8984 2018-11-08 11:11:17
基金钱难赚
手机用户7834 2018-11-08 10:54:05
基金的钱不好赚
手机用户5430 2018-11-08 10:45:53
买什么都需要有耐心呦😊
手机用户0367 2018-11-08 10:39:55
基金的钱也不好赚
Xiao cai 😘 2018-11-08 10:00:30
非常优秀
apple 2018-11-08 09:58:05
叔叔阿姨
手机用户2148 2018-11-08 09:48:10
阅人无数不如名师指路。
老余 2018-11-08 09:45:12
学习了分享
Li 2018-11-08 09:37:12
要胆大心细和果断
Esse 2018-11-08 09:35:49
理财还是交给菜导这样的团队打理,本职工作之外的时间只能做到关注。
手机用户5899 2018-11-08 09:21:15
指点别人基金的人,应该投基金赚大钱了。
手机用户8201 2018-11-08 09:19:32
希望以后也能有这样的好消息!!
 秀may 2018-11-08 09:18:41
重新整治再出发
手机用户1225 2018-11-08 09:16:37
定投也没那么简单
手机用户5031 2018-11-08 09:13:27
厲害的。
手机用户1678 2018-11-08 09:11:26
紧跟菜导步伐
绿水人家 2018-11-08 09:11:03
看过了!
手机用户2433 2018-11-08 09:10:01
投前:辨大势;投中:重配置、控仓位;投后:设盈亏
手机用户2433 2018-11-08 09:09:18
很久以前买过
手机用户9271 2018-11-08 09:06:36
看过了!
2018-11-08 09:06:05
高手在民间!高手在民间!
畅想 2018-11-08 09:05:52
有道理啊
手机用户1430 2018-11-08 09:03:17
很久没买了
口天 2018-11-08 08:59:34
35%的年化利益很高哦
婉仪清扬 2018-11-08 08:56:33
绝大部分人不适合炒股。
手机用户7849 2018-11-08 08:55:27
大势没把握好,意味着投资失去了正确的方向,一切努力都是徒劳。
清扬皖兮 2018-11-08 08:49:21
A股散户化。
夹河滩 2018-11-08 08:47:49
说的很有道理,收藏
西希 2018-11-08 08:45:01
我亏35%