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QDII回报率鹤立鸡群,该不该上车?
作者 : 菜导 2018-09-11 07:55:01 150543 99

虽然国家大力投资基建,不只放松银行信用通道,甚至连非洲海外也作为基建项目投资地,但整体观察经济数据还是处于底部盘整阶段,股市更加凄惨啦。

昨天,创业板都跌破1400,沪指也靠近年内低点(2653.11)。相信各位喜欢投基、养基的朋友看到自己收益率,有点想哭的节奏。

回顾最近两个月,大家每隔几天都会听到今天美元兑人民币跌了多少,6.6x到6.9x两个月多一丢丢时间,虽然有央行四项手段,外加逆周期因子介入,但市场传闻年底7见,确实有一定合理性。

从当下的全球宏观形势看,美元指数走势其实偏强。美元指数上行有坚强的基本面支持,随着美联储加息,特朗普扩张性的财政政策和税收改革的刺激下经济上行,叠加欧洲经济疲弱以及贸易战、新兴市场危机,推动美元走强。


另一方面来说,对于像中国这样新兴市场来讲,美元指数和美国收益率同时走高是一个不利因素,新兴市场国家货币大多走势疲弱不堪,导致新兴国家的股票市场和债券市场承受较大压力。


8月新兴市场表现比较分化,除了马来西亚、印尼、印度、韩国等国出现明显涨幅,其他一下国家均处于微弱反弹或下跌当中,其中以中国(上证)5.27%领跌新兴市场。

相信大家都知道,在一个处于下跌股票市场里投资,赚钱是一个小概率事情。如果换成在一个处于上涨股票市场,赚钱会变成一个大概率事情。

既然A股市场领跌全球,那我们不妨看看外面市场,投资那个境外市场比较好。

今天,菜导就来跟大家一起研究一下,最近有哪些比较好的QDII基金可以投。

QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

简而言之,大家可以通过QDII渠道,不直接去外国开户,间接投资外国资本市场。

根据东方财富CHOICE数据显示,现在国内可购得QDII基金一共141只。从分类看来可以按投资方向进行划分,分为全球股票、全球指数、大中华区股票、新兴市场股票、金砖国家股票、美国股票、成熟市场股票等等。

大家看到这里可能会说,停、停、停。小编别给我叽叽歪歪。赶紧说怎么选一个好的?

数据显示(截止2018-9-10)今年以来收益率高于0%基金一共有64只,显示收益率是正的基金类型,主要分成以下几类:美元资产类、大宗商品、全球指数。

前十排名如下:


(数据来源:东方财富CHOICE)

前十里有5个是投纳斯达克、5个是投大宗商品(原油)。那投QDII赚钱逻辑是什么?

首先,自特朗普政府减税政策刺激下,美国经济平稳上升,加息预期日趋强烈,预计下半年加息两次,美元因此走强。

同时,美国经济平稳上升侧面表明美国企业盈利能力增强,配合全球热钱涌入美国,美股出现大牛市的场面。

大宗商品上升逻辑也是因为美国经济平稳上升,带动全球制造业回暖。另外中国经济陷入结构性转型中,政府采用新丝绸之路,以基建带动经济增长方式刺激GDP保持增长。

这两点推动大宗商品(油、金属、木材、橡胶)需求,因为2008-2018之前市场因为金融危机原因,多数大宗商品企业采取缩量生产形式作业,今年以来爆发性大宗商品需求缺口推动价格上涨。

那么,具体在美国股票和大宗商品这两个题材里面,选那只比较好呢?

美国股票类型QFFI,可选范围不多,现在可购只有10只。分别是广发纳斯达克(270042)、嘉实美国成长(000043)、国泰纳斯达克(1602313)、大成纳斯达克(000834)、华安纳斯达克(040046)、易方达标普5(161125)、博时标普50(050025)、大成标普50(096001)、长信美国标普(519981)、博时标普50(006075)。

按照以往我们选基金套路,讲究几点:

1.   基金不能太大,也不能太少。一般在2亿左右最好;

2.   基金经理从业年限比较长,过往业绩比较稳定;

3.   最好不是新基金,有一点历史可回溯业绩对比。

首先博时标普50(006075)是新基金,因此可以选排除。按照今年以来收益率看,基本平均收益在20%,少于20%太多可以排除,易方达标普5(161125)、博时标普50(050025)、大成标普50(096001)、长信美国标普(519981)也比排除在外。

剩下广发纳斯达克(270042)、嘉实美国成长(000043)、国泰纳斯达克(1602313)、大成纳斯达克(000834)、华安纳斯达克(040046)

然后我们可以从基金规模和跟踪标的的跟踪误差观察。


华安纳斯达克(040046)规模偏小,刚超过1亿。规模小容易出现各种不好情况(详细请看历史文章)。

剩下基金如果按照跟踪误差看,国泰纳斯达克是做得最好,跟纳斯达克指数误差只有0.23%。

但跟着纳斯达克指数走也有一个坏处,纳指里面苹果、亚马逊、微软占比分别是10.X%、9.X%、9.x%。三只股票占比超过30%,一旦科技板块出现问题基金净值可能出现快速回调。

嘉实美国成长(000043)由于是题材型配股,单票最高6.95%。较其他纳斯达克基金要少,规避科技板块风险能力比较强。

所以,如果想风险少一点的朋友可以选择嘉实美国成长(000043),如果希望管理费划算、跟踪误差比较小可以选国泰纳斯达克(1602313)。

下期文章中,菜导也将继续给大家探讨QDII大宗商品基金评测,欢迎关注哦!

菜鸟理财编辑/沈文华
用户评论(99)
别默默地看了,发表一下你的意见吧~:)
手机用户5310好 2018-12-07 13:59:04
是不是真的
飘零岁月 2018-11-03 20:29:56
看着一串一串的数字,脑袋有点晕了
哥们 2018-10-13 07:27:59
回报率微
手机用户5310好 2018-10-12 13:24:49
是不是真的,,
手机用户6144 2018-10-09 12:39:53
庞氏骗局太多
15245977866 2018-10-09 09:21:39
虽然国家大力投资基建,不只放松银行信用通道,甚至连非洲海外也作为基建项目投资
花火 2018-09-22 17:44:52
是不是真的
手机用户1089 2018-09-21 19:03:53
市场承受压力太大
手机用户0857 2018-09-21 06:58:05
套住了。害怕
手机用户9014 2018-09-20 23:16:58
基金从业资格
手机用户1089 2018-09-19 07:18:54
合理性投资
学无止境 2018-09-16 20:34:31
不是很了解
刺马穿梭 2018-09-15 17:55:39
学习学习
小菜鸟 2018-09-15 14:18:33
关注一下
海阔天空 2018-09-14 20:28:48
是要考虑考虑了
手机用户9839 2018-09-13 22:56:08
现在都有风险了
手机用户0148 2018-09-13 10:08:54
不会玩这个
追梦 2018-09-12 19:18:27
基金评比
这位同学 2018-09-12 18:20:49
关注一下
你真牛 2018-09-12 17:21:08
在考虑一下了
尸腾 2018-09-12 10:35:53
鹤顶红亏
诺机亚 2018-09-12 10:34:02
欢迎关注
千年虫 2018-09-12 10:24:05
基金评测
猪仔仔 2018-09-12 10:23:53
雷霆先锋
手机用户9901 2018-09-12 10:19:13
不好说了
手机用户0588 2018-09-12 10:05:08
股市凄惨啊
田谷 2018-09-12 10:00:31
投资多元化
峰孑 2018-09-12 09:10:07
都是牛市
树洞 2018-09-12 08:27:31
果然今天基金又赔了
手机用户2977 2018-09-12 07:02:00
值得关注
13563638714 2018-09-12 01:24:52
仔细研究一下看看
万东 2018-09-12 00:33:32
感谢分钟,继续支持
我不是手机用户 2018-09-11 23:13:45
可以做短线啊
手机用户8168 2018-09-11 23:09:58
准备试试嘉实美国成长
峰孑 2018-09-11 22:22:13
已经很高
黑金 2018-09-11 21:46:29
基金一直在亏呢
手机用户0809 2018-09-11 21:10:49
菜导的一通说法,看得人眼花缭乱。都不知道买国外的还是买什么了!
Sky 2018-09-11 18:30:27
仔细研究一下。
qqq 2018-09-11 17:42:44
不知道A股5年内能不能有点出息
手机用户2698 2018-09-11 14:57:45
现金为王!哪儿都不去!
手机用户6811 2018-09-11 13:37:52
该不该上车
手机用户5031 2018-09-11 13:18:49
不懂,不买好了
手机用户8484 2018-09-11 13:15:43
人家牛我们熊
手机用户1068 2018-09-11 12:51:12
焦虑的投资者?没定心丸😢😢
手机用户2256 2018-09-11 12:24:24
鹤立鸡群?
愿得一人心 2018-09-11 11:46:20
赚钱会变成一个大概率事情。 既
QQ 2018-09-11 11:01:12
不上,没有兴趣!
手机用户0588 2018-09-11 10:29:44
回报率高要上车么?
手机用户5386 2018-09-11 10:21:22
国外股市涨得好呗
好帮手 2018-09-11 10:13:13
现在p2P都被夽住了,可是没钱`买了?
Reilley 2018-09-11 10:05:29
也不知道该不该呀。
刺马穿梭 2018-09-11 09:56:43
飞龙在天
手机用户0015 2018-09-11 09:52:28
中国太差了
晓晓 2018-09-11 09:51:23
没钱买了,都被p2p套住了
畅想 2018-09-11 09:49:29
需要耐心
手机用户7505 2018-09-11 09:49:13
以后就不一定了
清扬皖兮 2018-09-11 09:48:43
很好的评测。
手机用户5025 2018-09-11 09:48:33
唉,中国经济不行,出逃吧
zhangxiao 2018-09-11 09:30:37
学习有用的时候
basic 2018-09-11 09:27:12
不敢上车了 大环境导致的
嘻哈 2018-09-11 09:27:07
努力努力在努力
好日子!!! 2018-09-11 09:24:25
没有兴趣上车!
Choice 2018-09-11 09:21:03
现在去购买美国基金会不会太高了?已经涨了8-9年了。
传说一个宇 2018-09-11 09:18:49
决方案以平台公告为准。 为便于菜友获取更多米族金融的具体信息,请加入QQ群:724999371,亦可点击菜鸟理财APP“查一查”栏目关注米族金融,实时查看最新消息。 本文为菜鸟理财原创文章,未经许
anson 2018-09-11 09:17:58
上,怎么不上
2018-09-11 09:16:15
期货市场不易!
sisi 2018-09-11 09:15:27
基金真的是亏亏亏啊,感觉看不到底了
明天 2018-09-11 09:13:56
现在是可以配置些QDII
手机用户4677 2018-09-11 09:11:11
不懂就不要参呼
手机用户0150 2018-09-11 09:10:15
这是真的推荐么?
手机用户6467 2018-09-11 09:09:17
晚了点事
手机用户6065 2018-09-11 09:03:16
基金不行哦,该怎么选?
婷婷 2018-09-11 09:00:23
还是闺秀你的
虎哥 2018-09-11 08:58:33
美股也到了盛宴尾声了
小飞机 2018-09-11 08:54:52
不错的选择
A时间煮雨 2018-09-11 08:54:14
文章不错哦,挺好!
手机用户5806 2018-09-11 08:46:15
评论手游
手机用户5271 2018-09-11 08:45:43
很想上。
守望者 2018-09-11 08:44:18
股市没有最低点
手机用户8296 2018-09-11 08:43:36
不上车。
手机用户1333 2018-09-11 08:41:04
进了又心疼的
饕餮 2018-09-11 08:40:01
跟我们又有什么关系?
爱妮宝贝 2018-09-11 08:36:59
好的当然可以
手机用户0632 2018-09-11 08:36:02
美元一直强势。
手机用户0520 2018-09-11 08:30:40
不敢上车啊
手机用户0520 2018-09-11 08:30:31
不敢上车
手机用户8611 2018-09-11 08:30:00
暂时观望
手机用户5791 2018-09-11 08:26:33
鹤立鸡群。
心睿志远 2018-09-11 08:25:28
期待下次的评测!
手机用户2904 2018-09-11 08:23:57
QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
放松心情 2018-09-11 08:19:06
投资那个境外市场比较好
呜啦啦 2018-09-11 08:18:41
世界那么大,趁我还年轻,很多事想试试,万一实现了呢?!
雨花 2018-09-11 08:18:02
先看看在定
易易  2018-09-11 08:17:06
先看看再定
su 2018-09-11 08:07:31
这是个什么
手机用户1732 2018-09-11 08:06:20
曾经在2016买过。死在那里了
ㄞ№回頭ㄑㄧㄥ 2018-09-11 08:04:05
今天会反弹一点点吧?
E=mc² 2018-09-11 08:03:09
不是好时机
手机用户0895 2018-09-11 08:01:59
上车晚不晚了