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又要安全又要赚钱?债基投资秘诀都在这里了
作者 : 菜基 2018-05-22 06:55:02 19608 81

对不住大家,最近几期基金周评都得以“踩雷”为开篇了。

上周华商双债丰利(000463)再次成为最大的熊基,一周暴跌了12%。这是为啥呢?原来,它持仓24%的华信债又下调了估值。

今年的债券市场实在让人害怕,已经有十几个债券违约,金额超过了百亿元。债券基金还能买吗?该怎么买呢?今天讲点干货:

其实今年一季度的债市是一个小牛市,并且债基经过了一年的调整也有了一定的配置价值。只是最近信用风险有点高,挑对好债基,还是可以安然过渡的。

下面来说说挑选债基的几个重要标准:

一、看公司。

很多人说买基金不需要看公司,这句话对偏股型基金是适用的,因为主导基金表现的更多是基金经理这个人。

不过债券型基金的话,公司的影响还是挺大的。债基首先是求稳,然后再是赚钱。公司的风控好不好,研究团队强不强,决定了债基有没有一个强大的大后方。

所以呢,优选知名度高、固定收益团队强的产品。这个时候那些业内颁发了大奖的公司是值得多参考参考的。

有踩雷记录的公司和团队就不要看了。

二、看投资方向。

债券型基金是一个笼统的概念,它也分很多种。如果我们按照对风险和收益的追求来区分的话,大概可以分为:

高风险、高收益,主要投资信用债,特别是等级比较低的信用债;有的还会买股票。

低风险、低收益:买高等级信用债、利率债或者大额存单之类的。

有的菜友可能不明白啥叫利率债啥叫信用债,简单区分的话就是:有利率风险的是利率债,有信用风险的是信用债。

像国债、地方政府债这样的,有国家信用背书,不怕欠钱不还,就是利率债。但如果是企业发的债,就有可能欠钱不还,这就是有信用风险的信用债。

今年爆发的各种踩雷事件,就是信用债里的幺蛾子。所以,我们买基金的时候,一定要了解基金的投向,会不会买信用债,买什么样的信用债。信用债里也有分高、中、低等级,风险与收益依次从低到高。

现在这个阶段,最保险的方法就是跟信用债说拜拜。虽然收益差点儿,但是安全。

三、看流动性。

看一个基金流动性好不好,一是看它规模,相对比较大的会更好。二是看它的投资者结构,如果机构投资者占比非常高,比如超过了80%,那就要谨慎了。小散还是跟小散一起玩吧。

还有就是看申赎状态咯,如果是定期开放型债基,流动性就不如随时能够申赎的。

四、看业绩。

我们买基金最终目的还是赚钱,满足了上面几个条件,就可以按长期、中期、短期投资业绩来筛选一下领先的基金。

优选债基的方法我已经给到你了,FOF基金经理平时做的也就是这些工作,学会了这招,你也可以为自己的基金组合DIY了。

接下来看看一周牛基:

一周牛基

上周易方达标普生物科技(161127)和华宝标普油气上游股票(162411)涨幅都超过了4%,关于油气可以参考菜导周末的文章《房价榨不干你,还有油价等着你!》。

新基预览

最后来看一下本周的新发基金:                                       

最近的新发基金有点虚胖,虽然数量众多但是营养不良,有关MSCI的基金已经发了不少了,后发的产品如果没有特别优势的话,从产品角度不用多看了,不过可以理解为MSCI主题的子弹又充实了一些,预期会越来越强烈。

本周也发了很多债券型基金,包括定开债、纯债,买债基的理由和方法上面已经介绍了,不再重复。

菜基总结

与基金为伴多年,越发感受到一种荒谬:基金明明是一个专业门槛很高的领域,也是老百姓的主流投资渠道,肩负着重大的社会责任和期许,为毛圈内还是那么多滥竽充数的人!

转念一想,如果每只基金都如宣传那般勤勉尽职,那菜基恐怕就要失业了。

也不知道这是一种幸运呢?还是一种悲哀呢?

互动:你有买债基吗?如果没有,打算配置一些债基吗?

菜鸟理财编辑/沈文华
用户评论(81)
别默默地看了,发表一下你的意见吧~:)
9187 2018-05-23 07:47:51
我还差钱呢
手机用户3756 2018-05-23 06:26:11
优选知名度高、固定收益团队强的产品。
手机用户3756 2018-05-23 06:25:17
下面来说说挑选债基的几个重要标准:
手机用户6835 2018-05-23 05:51:04
不懂不买。
路上的风景 2018-05-23 05:18:54
老百姓主流投资渠道
手机用户3170 2018-05-22 23:18:29
不懂不买
幸福滴大白菜 2018-05-22 23:18:17
安全又赚钱是我们最想要的
一切尽在不言中 2018-05-22 22:13:32
这一次,中兴活下来了,下次可能不会再有第二个中兴。
美美 2018-05-22 22:09:42
我们也确实做出了让步,对中国经济的影响也并不小。
源生态 2018-05-22 22:02:51
哇撒,厉害了,这赚钱这么简单
心睿志远 2018-05-22 21:58:08
我没买债
2018-05-22 21:29:30
越来越多的基金比股票还难选
憨豆龙 2018-05-22 20:34:11
学习理财
手机用户9790 2018-05-22 19:15:27
定投怎么样
手机用户8538 2018-05-22 16:56:11
没有买过
家有儿女 2018-05-22 16:50:05
不想买,心里没底
美好 2018-05-22 16:08:54
利益耍好
手机用户2000 2018-05-22 16:06:18
债基金收益低
手机用户6344 2018-05-22 15:51:50
真的不错。
Danica ' 。 2018-05-22 15:11:34
暂时没想过要买
手机用户3203 2018-05-22 13:34:27
不想投资了
时光静好 2018-05-22 13:16:50
没有这种打算
手机用户5310好 2018-05-22 12:50:11
没有买过
手机用户2977 2018-05-22 12:42:10
看清楚来再下手
手机用户0919 2018-05-22 12:10:35
基金现在也不好投啊!
2018-05-22 12:08:56
买货币基金
栖絮 2018-05-22 12:06:34
投资秘诀
手机用户0369 2018-05-22 11:50:09
哪有安全赚钱的地方
好日子!!! 2018-05-22 11:41:46
债基会赚钱?
偷着乐 2018-05-22 11:41:44
没有买过
手机用户6026 2018-05-22 11:37:35
主要看投资方向
手机用户1872 2018-05-22 11:33:55
没有买过
Young_嘉 2018-05-22 11:25:44
谢谢您的分享
梦想 2018-05-22 11:12:26
分享一下
无忧花开 2018-05-22 10:32:44
不懂债基
手机用户9560 2018-05-22 10:20:04
没买过债基
匿名 2018-05-22 10:17:58
机基复饥鸡,菜基比肉基,谁知盘中餐,好多是鸟基。
云淡风轻 2018-05-22 10:06:32
背景 方向 流动性
手机用户1678 2018-05-22 09:59:59
投资本来就有风险
手机用户0588 2018-05-22 09:50:37
66666666
林莉儿 2018-05-22 09:47:37
我现在都不敢投债基。
2018-05-22 09:44:49
投资不易!
嘟嘟 2018-05-22 09:43:04
学习一下先
手机用户0367 2018-05-22 09:41:52
8888888
不一样的我 2018-05-22 09:35:53
还有这么好的事?
pipi 2018-05-22 09:27:44
学习一下了
香格里拉 2018-05-22 09:23:21
没有,不打算买。
板桥之行 2018-05-22 09:11:06
流动性大好跑!
石头876 2018-05-22 09:10:38
一切都是那么美好
风平浪静 2018-05-22 08:56:58
有利率风险的是利率债,有信用风险的是信用债。
E=mc² 2018-05-22 08:55:10
看准方向投资
guilun 2018-05-22 08:52:03
没有什么用
随波逐流 2018-05-22 08:50:14
基金还是可以的
手机用户5031 2018-05-22 08:46:13
这个喜欢
绿水人家 2018-05-22 08:45:30
看过了!
手机用户9271 2018-05-22 08:38:50
看过了!
体验者 2018-05-22 08:37:13
跟着领导走
如月 2018-05-22 08:32:25
跟着菜基学基金
手机用户2328 2018-05-22 08:27:36
梅西,没有了,很多钱
为梦奔跑 2018-05-22 08:16:32
不太喜欢
手机用户5791 2018-05-22 08:02:47
继续跟着菜导走。
手机用户8201 2018-05-22 08:01:38
从来没买过,以后估计也不会入手的!!
手机用户3274 2018-05-22 07:51:46
你有买债基吗
ㄞ№回頭ㄑㄧㄥ 2018-05-22 07:49:00
买债基还不如买火鸡
手机用户1205 2018-05-22 07:32:50
次贷危机又开始了
_宁缺毋滥 2018-05-22 07:31:50
基金也不好搞。
海之韵 2018-05-22 07:29:31
保险配制还是有必要的
风吹过的夏天 2018-05-22 07:28:41
要有风儿要有歌,要有酒来要有诗
毕辉 2018-05-22 07:28:27
投资有风险
珺2014 2018-05-22 07:27:33
不懂不动
名字 2018-05-22 07:23:25
基金难买
🐛 2018-05-22 07:21:35
对基金还不懂
Jean 2018-05-22 07:21:20
基金证券不敢投
张解放 2018-05-22 07:20:52
林子大了什么鸟都有啊
阿尔山 2018-05-22 07:20:52
基金雾里看花
手机用户5984 2018-05-22 07:13:55
还不错呢
放松心情 2018-05-22 07:13:21
优选知名度高、固定收益团队强的产品
不容质疑 2018-05-22 07:12:40
股债轮动
闭眼看穿你 2018-05-22 07:07:44
基金的日子也不好过
手机用户1430 2018-05-22 07:04:10
厉害技能
寂寂流年 2018-05-22 07:03:09
滥竽充数