当前位置: 菜鸟理财 > 资讯 > 微观经济
爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结骗贷近700万!
作者 : 互金侦探 2018-05-17 14:30:01 20448 72

核心提示:最近,爱钱进的母公司北京HP公司总部举报烟台分公司员工勾结客户和黑中介,用虚假资料骗取近700万元的贷款。为何距离案发时间已近一年,到现在才发现?这对爱钱进会有什么影响吗?

据《今晨6点》报道,北京HP公司烟台分公司员工勾结公司客户,以虚假资料骗取总公司贷款100余笔,金额近700万元!

5月10日上午9时,烟台市区某大厦门前发生令人惊讶的一幕:警灯闪烁,43名男女被大批警察押送上警车……

那么,报道中提及的这家“HP公司”是哪家公司呢?

自媒体“金融孙行者”扒出了这家公司其实就是位于北京的凡普金科,也就是爱钱进的母公司,来看具体内容:

01 

分公司员工内外勾结,凡普金科被曝家丑

前几天老孙的朋友圈和微信群里分别收到这样的信息:

后来经过多方询问,以及烟台市芝罘公安的通告,老孙才得以了解来龙去脉:北京HP总部举报烟台分公司员工勾结客户和黑中介,以虚假资料骗取总部贷款100余笔,金额近700万元!

2017年3月以来,HP公司借款业务中的还款环节接连出现异常情况:

有大批借款客户在进行前6期还款后不再履约,而更令人不解的是,公司安排人员电话催缴,其中的大部分客户已经处于失联的状态!而这些客户都为烟台分公司所有。

4月27日,北京HP总部指派赵文到烟台市芝罘区向阳街派出所报案。芝罘公安当即责成法制大队、向阳街派出所组成专案展开侦查。

专案组很快获取了一手资料,本案中逾期还款的客户有72人,借款总额达677万元。经进一步调查72人的银行流水记录,有70名客户提供了假证明!而72人的社保情况均系伪造!也就是说“逾期”客户的借款资格均系凭空捏造!

(下图为伪造的虚假资格证明)   

 “借款”有一套极为严格的审核程序,因而北京HP公司认定:大量客户造假不会是意外,肯定有内外勾结诈骗嫌疑。民警对前六期还款展开“逆向”侦查后再有斩获,部分还款人中出现了一位“不借款却还款”的人——姜福。姜福是谁?

 “姜福系北京HP公司烟台分公司的客服专员,他的主要工作是审核客户信息。”

 “不借款却还款”说明姜福牵连案中;如此多的客户信息造假,姜福身处重位在审核中没觉察、没拒绝、没汇报,这其中必然有诈!

经海量工作确证,犯罪证据越来越多的汇聚到姜福以及负责该项业务的20几个部门经理们身上,姜福等有重大作案嫌疑!

为了配合警方收网,5月10日,北京HP总公司召集的一场“特殊”会议正在烟台阳光100大楼如期举行,70余名警察突然现身会场,43名犯罪嫌疑人应声归案。

经核实,2017年3月以来,嫌疑人姜福等与公司业务员、客服员、风控审核员等沆瀣一气,在各县市区分拉了72名借款客户,并为其做假银行流水以及社保记录,后以此“借款资格”向总公司借款677万元。

借款中10%-20%给了借款客户,剩下款额,除了履约前6期还款外,全被参与案件嫌疑人分赃占为己有。

02

距离案发时间已近一年,到现在才发现?

从整个金融行业来说,以各种非法方式欺诈和骗贷的现象一直存在。许多人为了谋取不法收益,私下勾搭合作,避开风控规则,让人防不胜防。骗贷的事,不绝于耳。

欺诈、萝卜章、骗贷、黑产事件屡见不鲜,广东侨兴集团的萝卜章事件,引发了浙商财险11.46亿的保险理赔,广发银行被开7.22亿元"史上最大罚单",让金融大鳄蚂蚁金服招财宝、浙商财险、广发银行等都吃了不少苦头。

具体到网贷行业,早期莽荒发展,相对于银行等金融机构,其风控(稽查审核)体系始终处于较弱的落后状态,因此欺诈和骗贷风险事件发生的很多。

欺诈骗贷,早就已经成为横亘在网贷行业发展道路上的“阿喀琉斯之踵”。目前来看,欺诈骗贷主要分为两种:

一种为外部团伙专门的骗贷组织,运用各种技术手段来实行专业的团伙欺诈。

另外一种为内外勾结,一些缺钱但征信不达标的个人,在平台内部人员的帮助下,通过各种方式规避风控流程和规则,来顺利获得贷款,然后进行分赃。

此次爱钱进母公司凡普金科烟台分公司事件属于第二种:内外勾结。这种危害更大,影响更恶劣。外部骗贷团伙作案,虽然能提供风控的大概规则,主要是钻平台漏洞,最终的骗贷金额相对较小。但是相对内外勾结的这种,很致命。

平台内部工作人员,熟悉自身的风控规则,知晓整个资产业务的内部,最终的骗贷金额往往是巨大的。

03

骗贷事件对于爱钱进有何影响?

目前来看,此次烟台门店骗贷事件具有一定影响。首先,平台的风控、稽查流程存在一定的问题,距离案发时间已经将近一年,平台到现在才发现问题?

其次,借款中10%-20%给了借款客户,剩下款额,除了履约前6期还款外,全被参与案件嫌疑人分赃占为己有,也就意味着此次骗贷事件中的借款标的,已经大概率逾期或者成为坏账。

但是具体影响有多大还不清楚,毕竟是凡普金科总部报案,自断臂膀,大义灭亲那种……

另外此次骗贷事件中的借款标的,对应的投资人的资金也是一个问题,怎么处置?平台全部兜底还是直接变成坏账?

PS:坊间还有另一种说法,大家可自行求证:此前爱钱进、凡普金科等主体,为了做大规模,资金端发羊毛,做大成交规模;贷款端风控放水,对那些有明显瑕疵的借款人睁一只眼闭一只眼。而且,有很多借款人纯属骗贷,也就是根本催收不回来那种。这事儿催收行业的小伙伴可能多少有所耳闻。

但是呢,最近凡普金科向港交所递交了招股说明书,那么为了给上市排查风险,需要对之前的事有个说法吧,那么就主动出击,自曝家丑咯,“看,我们是一家多么透明、有态度的金额科技公司。”

互动:关于这次骗贷事件,关于爱钱进、凡普金科,你怎么看呢?欢迎留言分享~

(文章内容属作者个人观点,不代表菜鸟理财立场,原文标题:《爱钱进母公司被爆家丑!分公司内外勾结,骗贷近700万!》。)

文章来源/微信公众号互金侦探(if9110)综合自金融孙行者、多赚点财经
菜鸟理财编辑/王萍
用户评论(72)
别默默地看了,发表一下你的意见吧~:)
手机用户1068 2018-05-19 20:50:51
同时推荐说是蛮好的平台呢!
手机用户0219 2018-05-19 10:04:59
2年前就投过了,感觉不怎么好,就没放了呢😄
水源 2018-05-18 14:09:37
人心险恶,难以避免
手机用户9631 2018-05-18 12:50:05
爱钱进历来小负面缠身
戏剧诡计 2018-05-18 12:48:18
谨慎再谨慎
手机用户1430 2018-05-18 11:51:58
内鬼难防
 秀may 2018-05-18 11:25:51
应该会对平台有影响
手机用户0219 2018-05-18 10:22:20
分公司内外勾结骗贷,竟然还有这样的?
手机用户0367 2018-05-18 10:00:52
啊,有这会事不爆光
手机9611 2018-05-18 09:09:07
这个不影响爱钱进吧
敏敏爱学习 2018-05-18 09:04:32
持续关注
手机用户5980 2018-05-18 08:49:03
都不太干净
手机用户7494 2018-05-18 08:46:04
前一阵广告做的挺多
qqq 2018-05-18 08:24:03
喜欢这种,感觉消息是正面的
随遇而安 2018-05-18 07:31:39
性质太恶劣了,严办
手机用户8201 2018-05-18 06:54:47
有风险的平台不参与,安全第一!!
偷着乐 2018-05-18 06:05:07
家贼难防
我是谁 2018-05-18 05:56:39
家贼难防啊
手机用户6280 2018-05-18 05:48:09
爱钱进母公司被爆家丑。
手机用户1701 2018-05-18 05:30:10
幸好没有玩
农民大妈的生活137 2018-05-18 01:32:54
一切都是你
小熊winne打奶泡 2018-05-17 23:28:57
估计影响不小…
饕餮 2018-05-17 22:54:20
辣鸡员工餐
菠菜 2018-05-17 22:12:54
抓的好,,就要这样
阳光 2018-05-17 22:07:54
现在是多事之秋。
美美 2018-05-17 21:38:45
这时候,就有一个叫做同业存单东西浮出水面。
手机用户9271 2018-05-17 21:23:30
每天坚持学习
手机用户9271 2018-05-17 21:23:20
每天必学
阿娥 2018-05-17 19:50:32
暂时还稳的
手机用户1340 2018-05-17 19:34:44
重仓的平台
Danica ' 。 2018-05-17 19:12:05
以前看电视看到过广告,好坑
2018-05-17 18:33:41
真的假的
手机用户9669 2018-05-17 18:25:59
好幸运,早就下车啦。
手机用户5088 2018-05-17 18:23:42
我投了爱钱进,哎
手机用户110 2018-05-17 18:05:47
估计悬了
手机用户4896 2018-05-17 17:54:31
早就查了
刘明 2018-05-17 17:50:29
一锅端了
手机用户1941 2018-05-17 17:47:33
违法犯罪啊
手机用户6653 2018-05-17 17:43:06
就怕内贼
手机用户3813 2018-05-17 17:40:10
一锅端了
手机用户4417 2018-05-17 17:37:22
报警了吧
手机用户7709 2018-05-17 17:35:01
唉,怎么这样
手机用户5271 2018-05-17 17:32:06
行啊这家
手机用户4759 2018-05-17 17:25:21
这个违法啊
2018-05-17 17:19:44
爱钱进还能不能搞
烟雨江南 2018-05-17 17:17:48
我们的有关监管部门呢?无语了
国家烟草专卖局 2018-05-17 17:14:53
700万啊,还真不少
吾讲得 2018-05-17 17:14:05
呵呵,监管,该管不管
我的号 2018-05-17 17:11:07
都在骗啊
须菩提祖师1988 2018-05-17 17:08:19
内外勾结
Wangzuo 2018-05-17 17:07:25
内鬼可怕啊,基金里面还有老鼠呢
手机用户1956 2018-05-17 17:05:25
不少钱啊
2018-05-17 16:15:54
骗贷生活中常有
手机用户5866 2018-05-17 16:14:44
爱钱进还能搞不?
手机用户7505 2018-05-17 16:02:15
大平台问题也多啊
2018-05-17 16:01:05
公司越大问题越多。
shouji 2018-05-17 15:48:31
骗贷事件对于爱钱进有何影响?
日月至尊齐 2018-05-17 15:41:36
有心思琢磨怎么骗钱,怎么就没有心思想着如何光明正大地赚钱呢?
酒店大全13403678266 2018-05-17 15:39:54
怎么为什么还有那么多人被骗
手机用户1344 2018-05-17 15:34:33
还有一个12个月的在里边啊
少尉 2018-05-17 15:33:19
哦哦顶一下心
手机用户8234 2018-05-17 15:31:20
投资理财要谨慎
手机用户4539 2018-05-17 15:31:19
都是这样垮的
手机用户1155 2018-05-17 15:26:43
为什么还有那么多人被骗
菜鸟3号 2018-05-17 15:26:27
能够正规好好经营
手机用户8131 2018-05-17 15:21:14
还能投资不?
手机用户9600 2018-05-17 15:16:41
内鬼好可怕
刘喆 2018-05-17 15:11:29
你怎么事儿妈的
江海寄余生 2018-05-17 15:11:15
到处都是坑,投资须谨慎!
体验者 2018-05-17 15:10:07
都是中国人的小聪明
手机用户3636 2018-05-17 15:01:34
到底安不安全,模棱两可,没诚意。
我心依旧 2018-05-17 14:43:07
投资有风险